Crowdlending mit kapilendo als Alternative zum konventionellen Bankkredit!

Das FinTech Unternehmen kapilendo ist ein  Crowdinvesting-Kreditmarktplatz für mittelständische Unternehmen in Deutschland. Etablierte Wachstumsunternehmen sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU) erhalten Zugang zu klassischen Krediten und Nachrangkapital durch private Anleger und institutionelle Investoren.

kapilendo bietet mittelständischen Unternehmen eine echte Alternative zum Bankkredit – ein neuer Kanal zur Kapitalbeschaffung ohne die üblichen bürokratischen Hürden konventioneller Banken. Firmenkredite von 50.000 EUR bis 6 Mio EUR sind möglich.

Hier die 5 am häufigsten gestellten Fragen und unsere Antworten!

1. Was sind bei kapilendo die Voraussetzungen für eine erfolgreiche Finanzierung?

Die Finanzierungsbedingungen bei kapilendo sind weniger formal und unkomplizierter als bei der Bank: Es gelten folgende Kredit-Voraussetzungen:

• Akzeptierte Unternehmensformen:
  Kapital­gesellschaften und Personen­gesellschaften, die nach HGB bilanzieren, die mindestens im 3. Geschäftsjahr sind und einen Sitz in Deutschland haben.
• Benötigte Sicherheiten:
  Keine dinglichen Sicherheiten erforderlich! Im Gegensatz zu klassischen Banken beschränken wir Unternehmen durch die Besicherung des Darlehens nicht in ihrer Handlungsfreiheit. Im Regelfall verlangt kapilendo eine selbstschuldnerische Bürgschaft zur Besicherung der klassischen Kredite.
• Selbstschuldnerische Bürgschaft:
  In der Regel werden Bürgschaften für klassische Kredite und Betriebsmittelkredite vom Geschäftsführer des beantragenden Unternehmens erbracht. Bei Unternehmen mit mehreren Geschäftsführern ist eine gesamtschuldnerische Haftung möglich. In Ausnahmefällen zusätzlich Bürgschaften von nicht geschäftsführenden Eigentümern oder externen Dritten möglich. Bei Nachrangdarlehen ist zusätzliche Absicherung per Bürgschaft nicht möglich.
• 30 Tage Zeit für Anleger:
  Alle Projekte werden für die Dauer von 30 Tagen auf der kapilendo-Plattform dargestellt. In dieser Zeit sind sie für Gebote von Anlegern freigeschaltet.

2. Welche Finanzierungsmöglichkeiten bietet kapilendo?

Für Unternehmen bieten sich Finanzierungen zwischen 50.000 Euro und 6.000.000 Euro bereits ab 2,50 % an. Die Laufzeit liegt zwischen 1 bis 5 Jahren und ist frei wählbar. Volle Kostentransparenz ohne versteckte Zusatzgebühren geben Unternehmen von Beginn an die notwendige Planungssicherheit.

Folgende Finanzierungsarten sind möglich:

• Klassische Kredite: als Annuitätendarlehen mit vierteljährlicher, nachschüssiger Rückzahlung.
• Nachrangkapital / Nachrangdarlehen / Mezzanine-Kapital: endfällige und annuitätische Finanzierungen über Nachrangkapital mit festen Zinsen und Laufzeiten bis 5 Jahre.

3. Wie erfolgt die Bonitätsprüfung bei klassischen Unternehmenskrediten?

Der mehrstufige Prüfungsprozess von kapilendo entspricht höchsten Qualitäts- und Ratingstandards.

Anhand der ermittelten und geprüften Bonität des Unternehmens sowie der daraus abgeleiteten jährlichen Ausfallwahrscheinlichkeit wird jedes Kreditprojekt in eine der fünf Anlageklassen eingeteilt.

Die Anlageklassen reichen dabei von “AA” mit erwarteten Renditen (nach Verlusten) von 2,50 % p.a. bis zu “D” mit 7,50 % p.a. mit entsprechend höheren Ausfallwahrscheinlichkeiten bei steigendem Zinssatz.

4. Welche Vorteile bietet kapilendo im Vergleich zu traditionellen Banken?

Mittelständische Unternehmen profitieren mit kapilendo gleich von mehreren Vorteilen:

• Attraktive Konditionen mit hoher Planungssicherheit
  Unternehmen profitieren von niedrigeren Zinsen als bei traditionellen Geldhäusern. Darlehen zwischen 50.000 Euro und 6.000.000 Euro gibt es bereits ab 2,50 % p.a. Ohne versteckte Zusatzkosten und damit ein Höchstmaß an Planungssicherheit.
• Unternehmensfinanzierung ohne die Bürokratie einer Bank
  Schnelle und unkomplizierte Finanzierung geschäftlicher Projekte. Die Prüfung der Bonität erfolgt auf effektive und unbürokratische Art und Weise. Es werden keine dinglichen Sicherheiten verlangt, wie es bei klassischen Banken üblich ist. Unternehmen haben damit die größtmögliche unternehmerische Handlungsfreiheit.
• Einzigartigkeit des Unternehmens wird hervorheben
  kapilendo hilft bei der individuellen und wirkungsvollen Präsentation des Unternehmens. Dadurch gewinnen Unternehmen private Anleger als Darlehensgeber, die an Ihre Unternehmensziele glauben.
• Finanzielle Flexibilität für Ihr Geschäftsmodell
  Eine vorzeitige Kündigung des Darlehens ist ohne Probleme und gebührenfrei möglich. Auf diese Weise können Unternehmen jederzeit flexibel auf wirtschaftliche Veränderungen reagieren. Damit erreichen Unternehmen ein Höchstmass an unternehmerischen Freiheiten.
• Umfangreicher Service und faire Konditionen
  Erst nach erfolgreicher Finanzierung wird eine einmalige Vermittlungsgebühr fällig. Diese ist zu Beginn der Laufzeit zu entrichten.
• Stärkere Marktposition
  Mit dem Nachrangdarlehen von kapilendo erhalten Unternehmen schnell und ohne großen Aufwand Liquidität mit Eigenkapital­charakter. Eine stärkere Bilanzstruktur verbessert auch die Verhandlungsposition bei zukünftigen Bankgesprächen.
• Unternehmen behalten die volle Kontrolle
  Die Aufnahme neuer Gesellschafter zur Eigenkapital­erhöhung ist für viele Unternehmen eine Alternative. Neue Gesellschafter erhalten jedoch auch immer Stimmrechte und damit Einfluss auf das Geschäftsmodell des Unternehmens. Bei unserem Nachrangarlehen behalten Unternehmen die volle Kontrolle.

5. Kann der Finanzierungsantrag auch anonym gestellt werden?

Als Online-Kreditmarktplatz legt kapilendo großen Wert auf Transparenz für Unternehmen und Investoren gleichermaßen. Transparenz soll effektiv zum Vertrauensaufbau potentieller Investoren beitragen. kapilendo bietet zusätzlich den Mehrwert einer werbewirksamen Vermarktung. Daher ist es nicht möglich, einen anonymen Antrag zu stellen.

Vollständige Übersicht aller Fragen: kapilendo: Ihre Fragen – unsere Antworten!

 

 

Weitere Informationen zu kapilendo unter: kapilendo Unternehmenskredit für den Mittelstand

 

Wetten Sie wussten nicht, dass …

1. … Factoring als Kredit-Alternative für kleine und mittlere Unternehmen nicht nur in Krisenzeiten eine interessante Lösung ist!
2. … bei Zahlungsausfällen oder allgemeinen Finanzierungsengpässen der voll-digitalisierte Firmenkredit von COMPEON sämtliche Anforderungen an eine schnelle Kreditvergabe erfüllt: Kreditzusage über 100.000 Euro innerhalb 24 Stunden, maximal 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden!  Weiters dazu unter: Compeon Überbrückungskredit für kleine und mittlere Unternehmen
3. … Sie mittels FinTech Ihre Chancen auf einen Firmenkredit 100% erhöhen und 30% Zinsen sparen lassen? Mehr dazu: Wie Unternehmen ihre Kredit-Chancen 100% erhöhen und 30% Zinsen sparen!
4. … Sie Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung erhalten können: Mehr dazu unter: Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung: Das gibt’s doch nicht, gibt’s doch!
5. … beim Kredit für Selbständige mit dem Finanzportal COMPEON aus 250 Finanzierern und 1.700 staatlichen Förderprogrammen das beste Angebot ausgewählt werden kann? Mehr dazu: Finanzportal COMPEON statt Hausbank: 250 Finanzdienstleister und 1.700 Fördermittel!
6. … eine Objektfinanzierung fürs Unternehmen klare Vorteile hat: Anders als beim Firmenkredit dient bei der Objektfinanzierung das finanzierte Objekt selbst als Sicherheit für den Kreditgeber. Mehr dazu: Vorteile einer Objektfinanzierung im Vergleich zum normalen Unternehmenskredit
7. … mittlerweile auch in der Firmenfinanzierung ein Paradigmenwechsel stattgefunden hat, mit deutlichen Vorteilen für Sie als Firmenkunde? Mehr dazu: Paradigmenwechsel in der KMU-Finanzierung: Vom Bittsteller zum umworbenen Kunden!
8. … in vielen Fällen Firmenleasing die einzig mögliche Finanzierungsart zur Kapitalbeschaffung ist. Mehr dazu: Wie mittelständische Unternehmen mit Firmenleasing bilanzneutral und liquiditätsschonend investieren!
9. … die Projektfinanzierung in der Regel vom Unternehmen abgetrennt erfolgt, und sich deutlich vom klassischen Unternehmenskredit unterscheidet. Mehr dazu: Maßgeschneiderte Projektfinanzierung online finden lassen!
10. … anders als bei der Hausbank mit COMPEON den maßgeschneiderten Kontokorrentkredit aus 250 Finanzdienstleistern und Banken ausgewählt und 30% Kosten gespart werden kann inkl. Fördermittel-Check! Mehr dazu: Kontokorrentkredit online bestellen, vergleichen und 30% Zinsen sparen

Weitere Informationen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Firmenkredit-Vergleich | Alternative zur Hausbank für mittelständische Unternehmen, Kleinfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler und Selbständige.

 

Stichworte: Crowdinvesting, Crowdlending, Crowdfinancing, Crowdfinanzierung, FinTech, Geschäftskredit, Wachstumsfinanzierung, Investitionskredit, Unternehmenskredit, KMU-Kredit, KMU-Finanzierung, Kredit ohne Bank, Lieferantenkredit,  Mittelstandsfinanzierung, Darlehen für Firmen, Firmenkredit, Kreditmarktplatz.

Verwandte Artikel:

• Crowdlending Kreditmarkplatz kapilendo für den Mittelstand: Häufige Fragen!
• Paradigmenwechsel in der Firmenfinanzierung: Wetten Sie wussten nicht, dass…
• Funding Circle statt Hausbank: Die 3 häufigsten Fragen!
• Die besten Crowdlending-Plattformen | Rangliste August 2020
• Die häufigsten Finanzierungsarten für mittelständische Unternehmen