Was ist Factoring?

Factoring ist eine spezielle Finanzierungsform, mit welcher durch den Verkauf offener Forderungen an Dritte die Liquidität einer Firma erhöht werden kann.

Definition Factoring:
Das Unternehmen (Factoringnehmer) verkauft seine Forderungen (z.B. seine Kundenforderungen) an ein Factoringunternehmen (Factor). Dadurch erhält das Unternehmen sofort liquide Mittel und muss nicht warten, bis die Kunden ihre Rechnungen bezahlen.

Fazit: Mittels Factoring wird ein Finanzierungsspielraum geschaffen, der dem Unternehmen sofort zur Verfügung steht.

Das Finanzierungsinstrument Factoring etabliert sich zunehmend zu einer attraktiven und modernen Finanzierungsalternative insbesondere für mittelständische Unternehmen. Durch den Einsatz von Factoring lösen sich Firmen aus der Abhängigkeit von Banken und umgehen langfristige und unflexible Kreditverträge.

Factoring als Alternative zum Bankkredit

Factoring als Firmenkredit-Alternative für mittelständische Unternehmen ist eine attraktive Finanzierungsmöglichkeit, um die Liquidität eines Unternehmens zu erhöhen ohne auf einen klassischen Kredit zurückgreifen zu müssen. Mittels Factoring wird ein Finanzierungsspielraum geschaffen, der dem Unternehmen sofort zur Verfügung steht.

Factoring als Antwort auf Kreditklemme der Banken

Da seit der globalen Wirtschaftskrise im Jahre 2008 und den daraus resultierenden Basel-Abkommen (Basel III) für Unternehmen die Finanzierung insbesondere bei akuten Liquiditätslücken merklich schwieriger geworden ist, bietet Factoring eine zunehmend eingesetzte Alternative. Neben Krisenzeiten wird Factoring zunehmend auch in Wachstumsphasen des Unternehmens eingesetzt, um die nötigen Investitionen selbst bei Finanzierungsengpässen sicherzustellen.

Vorteile des Factoring für Unternehmen:

Im Vergleich zu anderen Finanzierungsformen ergeben sich folgende Vorzüge:

• Schneller als die meisten anderen Finanzierungsinstrumente
• Wenn richtig eingesetzt,günstig bis sogar kostenneutral
• Kleiner Verwaltungsaufwand von der Antragstellung bis zu dessen Prüfung
• Selbst bei geringen Sicherheiten möglich, solange die Forderungen hochwertig sind.

Damit erweist sich Factoring für Unternehmen als zuverlässiges Finanzierungsinstrument sowohl in Krisensituationen als auch in Wachstumszeiten.

Viele Factoring-Anbieter wird für mittelständische Unternehmen und Gewerbebetriebe

Seit mittelständische Unternehmen das Factoring als alternatives Finanzierungsinstrument erkannt haben, sind zahlreiche Factoring-Anbieter in Deutschland entstanden. Mittlerweile  befinden sich über 200 Factoring-Anbieter am Markt mit sehr unterschiedlichen Konditionen in Bezug auf Mindestumsatz, Zinssatz, und allgemeinen Kosten. Damit ist es für jedes Unternehmen möglich, ein Angebot nach den individuellen Bedürfnissen einzuholen, was Factoring sehr attraktiv macht.

Factoring als Rettungsanker in Krisenzeiten

Factoring kann häufig auch dann noch helfen, wenn die meisten Banken längst an einer konstruktiven Lösung nicht mehr interessiert sind. Dies ist möglich, da beim Factoring nicht die Unternehmensbonität, sondern die Sicherheit des Forderungsbestands im Zentrum steht. Vorausgesetzt sie Forderungen sind substantiell gut, kann mittels Factoring schnell das für die Rettung nötige Kapital zur Verfügung gestellt werden.

Unser Factoring Tipp: Finanzportal COMPEON

Das FinTech Unternehmen COMPEON ist ein produkt- und banken-unabhängiger Full-Service-Dienstleister für mittelständische Unternehmen sowie Kleinfirmen, Gewerbetreibende und beruflich Selbständige in Deutschland. Kreditsuchende finden über die COMPEON-Platt­form schnell die beste Fi­nan­zier­ungs­lösung sowie die besten Konditionen in Bezug auf Zins, Laufzeit, Eigenmittel und Sicherheiten.

Das Finanzportal COMPEON arbeitet mit mehr als 250 etablierten Banken, Sparkassen und alternativen Finanzpartnern zusammen. Neben Krediten, Darlehen und Leasing vermittelt COMPEON auch Factoring und alternative Finanzierungen wie Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen oder Private Debt.

Vorteil COMPEON: Banken-unabhängige Beratung, produkt-übergreifende Lösungen

Als mittelständisches Unternehmen, Gewerbetreibender oder Berater können Sie Ihren Finanzierungsbedarf online auf dem COMPEON-Portal ausschreiben. Die angeschlossenen Banken sehen Ihre Anfrage und geben bei Interesse ein Angebot ab. Bei der Auswahl des besten Angebots steht Ihnen ein COMPEON-Berater zur Seite, der Sie anbieter-unabhängig und produkt-übergreifend berät und in der Kommunikation mit dem Finanzinstitut unterstützt.

COMPEON ermöglicht es, den gesamten Prozess der Antragstellung so effizient wie möglich zu gestalten. Der ganze Vorgang wird schnell über das Internet erledigt. Schon innerhalb von 24 Stunden erhalten Sie die ersten Finanzierungsangebote. Sie verschaffen sich einen schnellen Marktüberblick, ohne viel Zeit aufzuwenden.

COMPEON vergleicht und findet für Sie das geeignete Angebot!

Mühsam für jede einzelne Bank die Unterlagen zusammenstellen und ihr zusenden war gestern. Mit COMPEON reichen Sie Ihre Dokumente genau einmal ein. Nach der Online-Antragstellung stellt Ihnen COMPEON eine Auswahl der passenden Finanzierungslösungen unterschiedlicher Anbieter zur Verfügung. Sie können dann in aller Ruhe über das beste Angebot entscheiden. Bei Bedarf stehen Ihnen COMPEON-Berater zur Verfügung.

Compeon bietet klare Vorteile gegenüber von Filialbanken:

• Bessere Konditionen durch Vergleich mehrerer Angebote.
• Passende Lösungen – Der Verwendungszweck ist ausschlaggebend. Compeon bietet Lösungen für alle gewerblichen Finanzierungswünsche.
• Schnelle Finanzierungszusagen – Ein Finanzierungsangebot erhalten Sie schon innerhalb von 24h. Durch die hohe Anzahl von Angeboten steigen auch die Chancen auf positive Finanzierungsentscheidung.
• Neutrale Beratung – Persönliche Beratung von der Auswahl des passenden Finanzierungsanbieters bis zum Abschluss.
• Hohe Sicherheit – Die Compeon-Plattform bewahrt alle Ihre Daten sicher – ein sicheres Rechenzentrum sowie eine SSL-Verschlüsselung sind selbstverständlich.
• Einbindung von Fördermitteln – Alle Ausschreibungen werden automatisch auf Förderfähigkeit geprüft.

COMPEON ermöglicht einen schnellen Marktüberblick und bietet Ihnen alle gewerblichen Finanzprodukte aus einer Hand. Vergleichen Sie Angebote von namhaften Finanzierungspartnern und finden Sie die beste Finanzierung Ihres Projektes noch heute.

COMPEON auf einen Blick:

• Finanzierungen für Gewerbetreibende, Selbständige und Unternehmen
• Unternehmenskredite – Factoring – Leasing
• Online-Vergleich von Finanzprodukten von über 250 Finanzpartnern
• Kostenloses Angebot schon innerhalb 24 Stunden

Antragstellung in 3 Schritten:

Schritt 1: Einfach und bequem anmelden und Anfrage stellen.

Mit wenigen Angaben zu Ihrer Person und Ihrem Unternehmen legen Sie Ihr Nutzer­konto und Ihre Anfrage auf COMPEON an, um online die optimale Finanzierung oder Geldanlage für Ihr Unternehmen zu finden. Nach der ersten Anmeldung können Sie beliebig weitere Anfragen starten und Angebote einholen – natürlich ebenfalls unverbindlich. Damit Sie es noch einfacher und bequemer haben, unterstützt Sie der COMPEON-Kundenservice sehr gerne bei der Erstellung Ihrer individuellen Ausschreibung. Ihre Ausschreibung wird daraufhin an die COMPEON-Finanzpartner weitergeleitet.

Wichtig: Bei einer Ausschreibung kann der Antragsteller gewisse Finanzierungsdienstleister ausschliessen. So beispielsweise die Hausbank, wenn diese aus Diskretionsgründen von der Ausschreibung bzw. dem Finanzbedarf nichts wissen soll!

Schritt 2: Namhafte Finanzdienstleister unterbreiten Ihnen Angebote.

Die COMPEON-Finanzpartner haben während des von Ihnen vorgegebenen Anfragezeitraums die Möglichkeit, Ihnen im Portal individuelle Angebote unterbreiten. In Ihrem Nutzerkonto können Sie sich jederzeit einen Überblick über den aktuellen Status Ihrer Anfrage und vorliegende Angebote verschaffen.

Schritt 3: Sie entscheiden über das Angebot für Ihre Finanzierung.

Am Ende des Anfragezeitraums entscheiden Sie auf Basis der vorliegenden Angebote frei, mit welchem Finanzdienstleister Sie das Geschäft abschließen wollen und wählen diesen Wunschpartner einfach im Portal aus.

Mit Ihrer Entscheidung bestimmen Sie, welchem Finanzdienstleister COMPEON Ihre Kontaktdaten zur Verfügung stellen. COMPEON unterstützt Sie und den Finanzdienstleister – je nach Produkt – mit verschiedenen Maßnahmen, um einen möglichst schnellen und unkomplizierten Geschäftsabschluss zu erreichen.

 

Wussten Sie, dass COMPEON für Sie kostenlos die passende Finanzierungsart sucht?

Mittelständische Unternehmen wissen kaum, dass mit dem Finanzportal COMPEON neben der Finanzierungsart Factoring noch 19 weitere Finanzierungsarten zur Verfügung stehen und COMPEON für Sie kostenlos die Suche nach der passenden Finanzierungsart übernimmt?

Die Wahl der passenden Finanzierungsart hat zwei entscheidende Vorteile:

• höhere Chancen auf eine Finanzierung
• geringere Finanzierungskosten

Das FinTech Portal COMPEON übernimmt für Sie kostenlos die Suche nach der passenden Finanzierungsart. Oft zeigt sich, dass beispielsweise ein Firmenkredit nicht möglich (z.B. wegen bereits ausgeschöpfter Kreditlimite) oder zu teuer wäre, jedoch eine andere Finanzierungsform das Problem elegant löst.

Mit der Wahl der richtigen Finanzierungsart sparen Sie in der Regel viel Zeit und Geld.

 

Fragen und Antworten zu COMPEON unter: compeon – Ihre Fragen – unsere Antworten!

Wetten Sie wussten nicht, dass …

1. … Sie Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung erhalten können: Mehr dazu unter: Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung: Das gibt’s doch nicht, gibt’s doch!
2. … ein Drittel aller Kreditgesuche aus rein formalen Fehlern abgelehnt werden, obwohl die nötige Kreditwürdigkeit vorhanden wäre? Deshalb unser Tipp: Zuerst eingehend über die Firmenkredit-Voraussetzungen informieren und erst danach den Antrag stellen!
3. … Sie mittels FinTech Ihre Chancen auf einen Firmenkredit 100% erhöhen und 30% Zinsen sparen lassen? Mehr dazu: Wie Unternehmen ihre Kredit-Chancen 100% erhöhen und 30% Zinsen sparen!
4. … beim Kredit für Selbständige mit dem Finanzportal COMPEON aus 250 Finanzierern und 1.700 staatlichen Förderprogrammen das beste Angebot ausgewählt werden kann? Mehr dazu: Finanzportal COMPEON statt Hausbank: 250 Finanzdienstleister und 1.700 Fördermittel!
5. … eine Objektfinanzierung fürs Unternehmen klare Vorteile hat: Anders als beim Firmenkredit dient bei der Objektfinanzierung das finanzierte Objekt selbst als Sicherheit für den Kreditgeber. Mehr dazu: Vorteile einer Objektfinanzierung im Vergleich zum normalen Unternehmenskredit
6. … das FinTech Portal COMPEON für Sie je nach Finanzierungsbedarf kostenlos die passende Finanzierungsart sucht? Mehr dazu: Mit Fintech passende Finanzierung finden lassen statt selber suchen!
7. … mittlerweile auch in der Firmenfinanzierung ein Paradigmenwechsel stattgefunden hat, mit deutlichen Vorteilen für Sie als Firmenkunde? Mehr dazu: Paradigmenwechsel in der KMU-Finanzierung: Vom Bittsteller zum umworbenen Kunden!
8. … anders als bei der Hausbank mit COMPEON den maßgeschneiderten Kontokorrentkredit aus 250 Finanzdienstleistern und Banken ausgewählt und 30% Kosten gespart werden kann inkl. Fördermittel-Check! Mehr dazu: Kontokorrentkredit online bestellen, vergleichen und 30% Zinsen sparen
9. … in vielen Fällen Firmenleasing die einzig mögliche Finanzierungsart zur Kapitalbeschaffung ist. Mehr dazu: Wie mittelständische Unternehmen mit Firmenleasing bilanzneutral und liquiditätsschonend investieren!
10. … die Projektfinanzierung in der Regel vom Unternehmen abgetrennt erfolgt, und sich deutlich vom klassischen Unternehmenskredit unterscheidet. Mehr dazu: Maßgeschneiderte Projektfinanzierung online finden lassen!

Weitere Informationen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Firmenkredit-Vergleich | Alternative zur Hausbank für mittelständische Unternehmen, Kleinfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler und Selbständige.

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