Vorteil FinTech für den Mittelstand: Passende Finanzierungsart finden und Kosten sparen!

Unternehmensfinanzierung ist nicht gleich Unternehmensfinanzierung! Bei einem Finanzierungsbedarf suchen mittelständische Unternehmen noch immer als erstes nach einem Unternehmenskredit. Doch häufig zeigt sich, dass der gewohnte Unternehmenskredit entweder nicht möglich oder aber nicht die passende Finanzierungsart ist.

Die moderne Finanztechnologie (FinTech) ermöglicht Unternehmen, eine auf ihre individuellen Bedürfnisse angepasste, maßgeschneiderte Finanzierung zu finden. Dies führt einerseits zu höheren Finanzierungschancen und andererseits zu tieferen Finanzierungskosten.

Je nach Unternehmenssituation und Finanzierungsbedarf sollte also nicht einfach wie gewohnt auf den klassischen Bankkredit zurückgegriffen werden, sondern vielmehr jene Finanzierungsvariante gewählt werden, welche zur Lösung des finanziellen Problemes am besten passt.

Statt des üblichen Bankkredites können z.B. Finanzierungsformen wie Firmenleasing, Factoring, Gewerbeimmobilien-Finanzierung, Objektfinanzierung, Lagerfinanzierung oder Finetrading die passendere und günstigere Finanzierungsform sein.

Nicht jede Bank hat spezialisierte Finanzierungsformen im Angebot. Mittlerweile sind viele Finanzdienstleister am Markt, welche sich auf ausgewählte Finanzierungsformen spezialisiert haben.

Mit COMPEON zur optimalen Finanzierungsform!

Um die bestmögliche Finanzierungslösung zu finden, empfehlen wir das FinTech Portal COMPEON, welches mittelständischen Unternehmen die Suche nach einer passenden Finanzierung vehement erleichtert.

Mit COMPEON zur maßgeschneiderten Unternehmensfinanzierung

Das FinTech Unternehmen COMPEON unterhält ein breites Netzwerk aus mehr als 250 etablierten Banken, Sparkassen und alternativen Finanzdienstleistern. Ebenso sind 1.700 Fördermittel des deutschen Staates und der Europäischen Union im Portal eingebunden.

Unternehmen können bei der Suche nach einer Finanzierung mit wenigen Klicks im COMPEON-Finanzportal ihre Anfrage einstellen. Jeder Antrag wird auf Förderfähigkeit überprüft: Es wird eruiert, ob eines oder mehrere der 1.700 staatlichen Fördermittel  zur gewünschten Unternehmensfinanzierung beitragen kann. Neben Krediten, Darlehen und Leasing vermittelt COMPEON auch Factoring und alternative Finanzierungen wie Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen oder Private Debt.

Das Finanzportal COMPEON ist ein produkt- und banken-unabhängiger Full-Service-Dienstleister für mittelständische Unternehmen in Deutschland. Antragsteller finden über COMPEON schnell und unbürokratisch passende, individuelle Angebote zur Unternehmensfinanzierung mit den bestmöglichen Konditionen in Bezug auf Zins, Laufzeit, Eigenmittel und Sicherheiten.

Hier die 5 häufigsten Finanzierungsarten mittelständischer Unternehmen:

Platz 1: Unternehmenskredit

Unternehmenskredit ist nicht gleich Unternehmenskredit! Die Konditionen (z.B. Zinsen) verschiedener Kreditgeber können sich relativ stark unterscheiden. Dies hangt damit zusammen, dass bei mittelständischen Unternehmen kein einheitliches Prüfungsverfahren zur Bemessung der Kreditwürdigkeit besteht. Jede Bank hat ihr eigenes Verfahren zur Beurteilung der Bonität und zur Festlegung der Kreditkonditionen.

Deshalb empfehlen wir bei der Suche nach einem Unternehmenskredit das FinTech Portal COMPEON, womit das bestmögliche Angebot aus 250 Finanzinstituten und Banken ausgewählt und 30% Zinsen gespart werden kann. Mit COMPEON erfolgt auch ein automatischer Fördermittel-Check, d.h. es wird eruiert, ob eines oder mehrere der 1.700 stattlicher Fördermittel zur Finanzierung beitragen kann. Mehr dazu: Firmenkredit-Insidertipp – 100% höhere Kreditchancen und 30% tiefere Zinsen!

Platz 2: Überbrückungskredit

Da die Hausbank eher auf die Vergabe von langfristigen Firmenkrediten fokussiert ist, sind bei der Suche nach einem kurzfristigen Überbrückungskredit Alternativen zur Hausbank gefragt. Kommt hinzu, dass mittelständische Unternehmen in der Regel eine langjährige und gute Beziehung zu ihrer Hausbank pflegen, welche sie keinesfalls mit kurzfristigen Finanzierungsproblemen in Frage stellen möchten.

Für die Bestellung des Überbrückungskredites empfehlen wir das FinTech Portal COMPEON – ein banken-unabhängiges Finanzportal mit 250 Finanzdienstleistern. COMPEON bietet den volldigitalisierten, schnellen Firmenkredit und ist seit Monaten TESTSIEGER der Kategorie “kurzfristige Firmenkredite”:

• Überbrückungskredit bis 100.000 Euro innerhalb 24 Stunden
• Überbrückungskredit bis 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden

Platz 3: Objektfinanzierung

Der Begriff Objektfinanzierung ist vielen mittelständischen Firmen, Gewerbetreibenden und Selbständigen nicht bekannt.

Im Unterschied zum normalen Firmenkredit zur freien Verfügung handelt es sich bei der Objektfinanzierung um die gezielte Finanzierung eines Objektes, bei welcher der Kreditgeber weiß, zu welchem Zweck das Darlehen dient. Eine der häufigsten Anwendungen einer Objektfinanzierung ist die gewerbliche Immobilienfinanzierung.

Anders als beim Firmenkredit dient bei der Objektfinanzierung das finanzierte Objekt selbst als Sicherheit für den Kreditgeber. So wird beispielsweise bei Immobilien häufig eine Grundschuld eintragen, während bei einem Fahrzeugkredit in vielen Fällen der Kraftfahrzeugbrief bis zur Kredittilgung bei der Bank hinterlegt wird. Oft ist ein Firmenkredit nicht (mehr) möglich und damit die Objektfinanzierung die einzig mögliche Finanzierungsart zur Kapitalbeschaffung.

Platz 4: Firmenleasing

Firmenleasing eignet sich sowohl für mittelständische Unternehmen als auch Selbständige und Gewerbetreibende. Bei grösseren Investitionen wie Produktionsmaschinen oder Fuhrparks ist Firmenleasing eine hervorragende Finanzierungslösung, da die Anschaffungskosten nicht auf einmal anfallen und durch Leasingraten die Liquidität des Unternehmens geschont wird. Wenn nicht genügend Eigenkapital vorhanden oder anderweitig gebunden ist oder wenn die Kreditlinien nicht weiter belastet werden sollen, ist Firmenleasing eine geeignete Alternative zum normalen Firmenkredit. In vielen Fällen ist Firmenleasing die einzig mögliche Finanzierungsart zur Kapitalbeschaffung.

Beispiel 5: Factoring

Factoring ist eine spezielle Finanzierungsform, bei welcher durch den Verkauf offener Forderungen an Dritte die Liquidität einer Firma erhöht werden kann.

Factoring als Firmenkredit-Alternative für mittelständische Unternehmen ist eine attraktive Finanzierungsmöglichkeit, um die Liquidität eines Unternehmens zu erhöhen ohne auf einen klassischen Kredit zurückgreifen zu müssen. Mittels Factoring wird ein Finanzierungsspielraum geschaffen, der dem Unternehmen sofort zur Verfügung steht.

15 weitere Finanzierungsarten stehen mittelständischen Unternehmen zur Verfügung

Das FinTech Portal COMPEON übernimmt für Sie kostenlos die Suche nach der passenden Finanzierungsart. Oft zeigt sich, dass beispielsweise ein Firmenkredit nicht möglich (z.B. wegen bereits ausgeschöpfter Kreditlimite) oder zu teuer wäre, jedoch eine andere Finanzierungsform das Problem elegant löst.

Mit der Wahl der richtigen Finanzierungsart sparen Sie in der Regel viel Zeit und Geld.

Und so funktioniert es – COMPEON Unternehmensfinanzierung in 3 Schritten:

Schritt 1: Einfach und bequem anmelden und Anfrage stellen.

Mit wenigen Angaben zu Ihrer Person und Ihrem Unternehmen legen Sie Ihr Nutzer­konto und Ihre Anfrage auf COMPEON an, um online die optimale Finanzierung oder Geldanlage für Ihr Unternehmen zu finden. Nach der ersten Anmeldung können Sie beliebig weitere Anfragen starten und Angebote einholen – natürlich ebenfalls unverbindlich. Damit Sie es noch einfacher und bequemer haben, unterstützt Sie der COMPEON-Kundenservice sehr gerne bei der Erstellung Ihrer individuellen Ausschreibung. Ihre Ausschreibung wird daraufhin an die COMPEON-Finanzpartner weitergeleitet.

Wichtig: Bei einer Ausschreibung kann der Antragsteller gewisse Finanzierungsdienstleister ausschliessen. So beispielsweise die Hausbank, wenn diese aus Diskretionsgründen von der Auscchreibung bzw. dem Finanzbedarf nichts wissen soll!

Schritt 2: Namhafte Finanzdienstleister unterbreiten Ihnen Angebote.

Die COMPEON-Finanzpartner haben während des von Ihnen vorgegebenen Anfragezeitraums die Möglichkeit, Ihnen im Portal individuelle Angebote unterbreiten. In Ihrem Nutzerkonto können Sie sich jederzeit einen Überblick über den aktuellen Status Ihrer Anfrage und vorliegende Angebote verschaffen.

Schritt 3: Sie entscheiden über das Angebot für Ihre Finanzierung.

Am Ende des Anfragezeitraums entscheiden Sie auf Basis der vorliegenden Angebote frei, mit welchem Finanzdienstleister Sie das Geschäft abschließen wollen und wählen diesen Wunschpartner einfach im Portal aus.

Mit Ihrer Entscheidung bestimmen Sie, welchem Finanzdienstleister wir Ihre Kontaktdaten zur Verfügung stellen. COMPEON unterstützt Sie und den Finanzdienstleister – je nach Produkt – mit verschiedenen Maßnahmen, um einen möglichst schnellen und unkomplizierten Geschäftsabschluss zu erreichen.

 

Wetten Sie wussten nicht, dass …

1. … bei Zahlungsausfällen und Finanzierungsengpässen der voll-digitalisierte Firmenkredit von COMPEON sämtliche Anforderungen an eine schnelle Kreditvergabe erfüllt: Kreditzusage über 100.000 Euro innerhalb 24 Stunden, maximal 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden!  Weiters dazu unter: Compeon Überbrückungskredit für kleine und mittlere Unternehmen
2. … Sie Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung erhalten können: Mehr dazu unter: Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung: Das gibt’s doch nicht, gibt’s doch!
3. … Sie mittels FinTech Ihre Chancen auf einen Firmenkredit 100% erhöhen und 30% Zinsen sparen lassen? Mehr dazu: Wie Unternehmen ihre Kredit-Chancen 100% erhöhen und 30% Zinsen sparen!
4. … beim Kredit für Selbständige mit dem Finanzportal COMPEON aus 250 Finanzierern und 1.700 staatlichen Förderprogrammen das beste Angebot ausgewählt werden kann? Mehr dazu: Finanzportal COMPEON statt Hausbank: 250 Finanzdienstleister und 1.700 Fördermittel!
5. … eine Objektfinanzierung fürs Unternehmen klare Vorteile hat: Anders als beim Firmenkredit dient bei der Objektfinanzierung das finanzierte Objekt selbst als Sicherheit für den Kreditgeber. Mehr dazu: Vorteile einer Objektfinanzierung im Vergleich zum normalen Unternehmenskredit
6. … das FinTech Portal COMPEON für Sie je nach Finanzierungsbedarf kostenlos die passende Finanzierungsart sucht? Mehr dazu: Mit Fintech passende Finanzierung finden lassen statt selber suchen!
7. … mittlerweile auch in der Firmenfinanzierung ein Paradigmenwechsel stattgefunden hat, mit deutlichen Vorteilen für Sie als Firmenkunde? Mehr dazu: Paradigmenwechsel in der KMU-Finanzierung: Vom Bittsteller zum umworbenen Kunden!
8. … in vielen Fällen Firmenleasing die einzig mögliche Finanzierungsart zur Kapitalbeschaffung ist. Mehr dazu: Wie mittelständische Unternehmen mit Firmenleasing bilanzneutral und liquiditätsschonend investieren!
9. … die Projektfinanzierung in der Regel vom Unternehmen abgetrennt erfolgt, und sich deutlich vom klassischen Unternehmenskredit unterscheidet. Mehr dazu: Maßgeschneiderte Projektfinanzierung online finden lassen!
10. … je nach nach Unternehmenssituation und Finanzierungsbedarf statt des üblichen Bankkredites besser jene Finanzierungsvariante gewählt wird, welche zur Lösung des finanziellen Problemes am besten passt. Mehr dazu: Die häufigsten Finanzierungsarten für mittelständische Unternehmen

Weitere Informationen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Firmenkredit-Vergleich | Alternative zur Hausbank für mittelständische Unternehmen, Kleinfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler und Selbständige.

 

Stichworte: Fnanzierungsart, Finanzierungsvariante, Finanzierungsform, Firmenleasing, Firmenkredit, Überbrückungskredit, Zwischenkredit, KMU-Finanzierung, Unternehmenskredit-Alternative, Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW), KfW-Förderung, KfW-Kredit, Gewerbliche Immobilienfinanzierung, Lieferantenkredit, Kontokorrentkredit, Geschäftskredit, Gewerbekredit, Kurzzeitkredit, ungesicherte Unternehmenskredite, Digitaler Firmenkredit, Einkaufsfinanzierung, Warenfinanzierung, Lagerfinanzierung, Finetrading, Wachstumsfinanzierung, Gründungsfinanzierung, Zwischenfinanzierung, Auftragszwischenfinanzierung, Betriebsmittelkredit, kurzfristige Firmenkredite, Firmenleasing, Factoring, Projektfinanzierung, Gründungsfinanzierung mit staatlichen Fördermitteln, Existenzgründerzuschuss, Objektfinanzierung, Mezzanine-Kapital Finanzierung, Nachfolgefinanzierung.

Verwandte Artikel:

• Die häufigsten Finanzierungsarten für mittelständische Unternehmen
• Paradigmenwechsel in der Firmenfinanzierung: Wetten Sie wussten nicht, dass…
• Die 5 häufigsten Finanzierungsarten für Selbständige und Kleinfirmen!
• Wachstumsfinanzierung für mittelständische Unternehmen online optimieren!
• Firmenkredit-Insidertipp: 100% höhere Kreditchancen und 30% tiefere Zinsen!