Paradigmenwechsel Unternehmensfinanzierung dank FinTech!

Die fortschreitende Digitalisierung in der Finanzbranche zusammen mit innovativen FinTech (Finanz-Technologie) Anwendungen der letzten Jahre haben die Finanzierung zugunsten der mittelständischen Unternehmen (KMU) nachhaltig verändert. Dies führte zu einem grundlegenden Paradimenwechsel in der Unternehmensfinanzierung.

Die zeitaufwändige und nervige Suche nach einer passenden Finanzierung muss nicht sein. Ebenso wenig wie die Abhängigkeit von der Hausbank. Die neue FinTech Ära zeigt, daß es auch anders geht: Moderne, voll-digitale Finanzierungsplattformen unterstützen kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Selbständige bei der Suche nach der geeigneten Finanzierung.

Vorbei sind die Zeiten, wo der Kreditkunde in der Rolle des Bittstellers bei der Bank um ein Darlehen zu bitten hatte. Heute ist der Kreditkunde endlich wieder König und wird von Finanzdienstleistern richtiggehend umworben.

FinCompare – banken-unabhängiges Vergleichsportal für maßgeschneiderte Finanzierungslösungen

Das FinTech Unternehmen FinCompare ist ein produkt- und anbieter­-unabhängiger Full-Service-Dienstleister zur Finanzierung für mittelständische Unternehmen (KMU) in Deutschland.

Mit dem Finanzportal FinCompare finden Mittelständler die passende Finanzierungslösung, abgestimmt auf die jeweilige Unternehmenssituation, Finanzierungsbedarf, Verwendung und Laufzeit.

FinCompare übernimmt damit die zeitaufwändige, mühsame Suche nach der passenden Finanzierung: Mittelständische Un­ter­neh­men finden damit schnell die beste Fi­nan­zier­ungs­lösung sowie die besten Konditionen in Bezug auf Zins, Laufzeit, Eigenmittel und Sicherheiten.

Mit einem umfangreichen Netzwerk von mittlerweile über 250 Banken und namhaften Finanzierern ist FinCompare in der Lage, mittelständischen Firmen, Gewerbetreibenden und Selbständigen individuell angepasste Finanzierungslösungen vorzuschlagen. Antragsteller können dabei auf das jahrzehntelang gewachsenes Know-how und umfangreiche Branchenkenntnisse zurückgreifen.

Neben Krediten, Darlehen und Leasing vermittelt FinCompare auch Factoring und alternative Finanzierungen wie Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen oder Private Debt. sowie weitere Finanzierungsarten.

FinCompare richtet sich an alle mittelständische Firmen, Gewerbetreibende, Selbständige und Freiberufler in Deutschland, die nach einer geeigneten Finanzierung suchen. Dabei macht es keinen Unterschied, ob Sie Ihre Maschinen finanzieren möchten, Ihren Fuhrpark erneuern, eine neue Immobilie anschaffen oder etwa Material für diverse Projekte vorfinanzieren.

Banken-unabhängige, produkt-übergreifende Finanzierungen

Als Unternehmer, Berater oder Freiberufler können Sie Ihren Finanzierungsbedarf online auf dem FinCompare-Portal ausschreiben. Die angeschlossenen Finanzierer sehen Ihre Anfrage und geben bei Interesse ein Angebot ab. Bei der Auswahl des besten Angebots steht Ihnen ein FinCompare-Berater zur Seite, der Sie banken-unabhängig und produkt-übergreifend berät und in der Kommunikation mit dem Finanzinstitut unterstützt.

Schnelle Firmenkredite zur Überbrückung von Finanzierungsengpässen

Der schnelle, unkomplizierte Firmenkredit, so genannter Überbrückungskredit, ist die meistgenutze Finanzierungsform von mittelständischen Unternehmen. Die Firmen nutzen den schnellen Kredit, um Waren, Rohstoffe oder Vorräte einzukaufen, die nur kurzfristig zu besonders günstigen Konditionen zu haben sind. Ein weiterer Verwendungszweck ist das Begleichen von Rechnungen. Die unkomplizierte Zwischenfinanzierung bietet sich außerdem an, wenn es am Monatsende finanziell knapp wird und die Gehälter der Angestellten noch gezahlt werden müssen.

Der Überbrückungskredit eignet sich auch dann, wenn ein hoher Auftragseingang bevorsteht und der Kredit zur Vorfinanzierung dient. Beispielsweise wenn mit dem Auftraggeber Vorkasse vereinbart wurde. Mit dem Überbrückungskredit bezahlen vor allem kleine und mittelständische Unternehmen dringend notwendige Reparaturen an Maschinen, die Miete für das Ladenlokal oder die Firmenimmobilie.

Vorteil FinCompare im Vergleich zur Hausbank

Die Finanzierungssuche ist für KMU, Gewerbetreibende und Selbständige in der Regel sehr mühsam und zeitaufwändig. Die Hausbank mag die logische erste Anlaufstelle sein, jedoch sollten Sie immer mehrere Angebote miteinander vergleichen. Oftmals stellt sich nämlich heraus, dass die Hausbank entweder nicht der geeignete Partner oder zu teuer ist. Es macht Sinn, für spezielle Finanzierungswünsche wie z.B. eine Zwischenfinanzierung als Überbrückungskredit einen Finanzierungspartner zu finden, dessen Geschäftsmodell darauf spezialisiert ist.

FinCompare ermöglicht es, den gesamten Prozess der Antragstellung so effizient wie möglich zu gestalten. Der ganze Vorgang wird schnell online erledigt. Schon innerhalb von 24 Stunden erhalten Sie die ersten Finanzierungsangebote. Sie verschaffen sich einen schnellen Marktüberblick, ohne viel Zeit aufzuwenden.

Hilfspakete für mittelständische Unternehmen in der Corona- Krise

Wegen Corona stehen mittelständische Unternehmen, Gewerbebetriebe und Selbständige vor ungewissen und harten Zeiten. Deshalb hat die Bundesregierung umfangreiche Maßnahmenpakete für Unternehmen auf den Weg gebracht, um die Corona Situation abzufedern und diese mit genügend liquiden Mitteln zu versorgen. Es umfasst vor allem Kredite, Bürgschaften und Exportgarantien in grundsätzlich unbegrenzter Höhe, Steuererleichterungen und Kurzarbeit.

Bei FinCompare können betroffene Firmen und Selbständige zur Überbrückung der Corona- Krise einen Hilfskredit beantragen und sich somit liquide Mittel verschaffen.

Vergleichsportal FinCompare findet für Sie das passende Angebot!

Mühsam für jede einzelne Bank die Unterlagen zusammenstellen und ihr zusenden? Nicht nötig. Sie reichen Ihre Dokumente genau einmal ein. FinCompare stellt Ihnen eine Auswahl der richtigen Finanzierungslösungen unterschiedlicher Anbieter für Ihr Vorhaben zusammen. Sie können dann in aller Ruhe über das beste Angebot entscheiden.

Finanzierung durch Fördermittel für Selbständige und KMU

Fördermittelberatung – Die Bundesregierung und die EU haben während der Corona-Krise Fördermittel in Milliardenhöhe freigegeben. Das ist hilfreich, allerdings war das Angebot schon vorher unübersichtlich und verwirrend: Fördermitteltöpfe, Anlaufstellen und Antragsstrecken ändern sich aktuell fast täglich. Es ist schwer, bei all diesen Formalien den Durchblick zu bewahren.

Vor allem, weil Sie besonders zwei Dinge interessieren: Wie kann ich für mein Unternehmen schnell und sicher einen Antrag abgeben? Und wo sind meine Chancen am größten, die benötigten Fördermittel auch tatsächlich zu bekommen?

Die Finanzierungsexperten von FinCompare beraten Sie schnell, ganzheitlich und unabhängig zum Thema Fördermittel sowie zu alternativen Finanzierungsmöglichkeiten. Denn auch im unübersichtlichen Marktumfeld besteht der Anspruch von FinCompare darin, Ihnen immer die bestmögliche Option für Ihre Finanzierung aufzuzeigen.

Spezialisierte Finanzierungsarten statt klassischer Bankkredit

Je nach Situation des Selbständigen oder der Kleinfirma sollte anstelle des traditionellen Bankkredites  jene Finanzierungsvariante gewählt werden, welche zur Lösung des finanziellen Problems am besten passt. Oft zeigt sich, dass beispielsweise der gewohnte Bankkredit nicht möglich (z.B. wegen bereits ausgeschöpfter Kreditlimite) oder zu teuer wäre, jedoch eine andere Finanzierungsform das Problem elegant löst.

Statt des üblichen Bankkredites können z.B. Finanzierungsformen wie Firmenleasing, Factoring, Gewerbeimmobilien-Finanzierung, Objektfinanzierung, Lagerfinanzierung oder Finetrading die passendere und günstigere Finanzierungsform sein.

Nicht jede Bank hat spezialisierte Finanzierungsformen im Angebot. Mittlerweile sind viele Finanzdienstleister am Markt, welche sich auf ausgewählte Finanzierungsformen spezialisiert haben. Das Finanzportal FinCompare findet für mittelständische Unternehmen, Gewerbe und Selbständige die passende Finanzierungsart.

Corona-Soforthilfe mit staatlicher Förderung

Schnell verfügbare Liquidität hilft KMU und Selbständigen Finanzielle Engpässe zu überwinden. Die Bundesregierung hat mit einem großen Rettungsschirm schnell gehandelt und ein wichtiger Teil davon sind staatlich geförderte Kredite.

Dazu zählen zum Beispiel die Sonderprogramme der bundesweiten Förderbank KfW („KfW-Corona-Hilfe“) und der landeseigenen Förderbanken der Bundesländer. Diese Institutionen werden aktuell geflutet mit Anträgen, so dass sich die Prüfung und Auszahlung der Gelder einige Zeit hinziehen kann. Viele Unternehmen jedoch brauchen einen Sofortkredit für schnelle Hilfen in Zeiten von COVID-19. Denn so unmittelbar wie die Corona-Krise über uns hereingebrochen ist, so unmittelbar ist oftmals der Bedarf an zusätzlicher Liquidität.

In dieser Situation hilft moderne Technologie: Um schnell an die Kredite zu gelangen, ist es hilfreich, wenn Unternehmer die Konditionen online vergleichen können und die Darlehen über eine digitale Antragsstrecke komplett ohne Papier beantragen können. Von Vorteil ist es zudem, wenn die Anträge in kurzer Zeit geprüft werden können und eine umgehende Auszahlung erfolgt.

Auf FinCompare sind viele Finanzierungspartner registriert, die Unternehmen genau diese Art von schneller Hilfe bieten können. FinCompare Berater helfen bei der Auswahl der passenden Finanzierung für Selbständige und mittelständische Unternehmen!

Was passiert mit den eingereichten Daten im Antragsformular?

FinCompare erfüllt alle gesetzlichen Datenschutzvorschriften:

• Kundendaten werden nach aktuellen deutschen Sicherheitsstandards auf deutschen Servern gespeichert und sind zu 100% sicher.
• FinCompare Plattform ist seit Anfang 2018 TÜV-zertifiziert.
• Im Rahmen der Ansprache an unsere Finanzierer werden die relevanten Daten an unsere Partner zur Prüfung weitergeleitet.

FinCompare behandelt die personenbezogenen Daten der Kunden und Besucher vertraulich und entsprechend der gesetzlichen Datenschutzvorschriften. Der Umgang mit personenbezogenen Daten durch FinCompare bzw. durch von FinCompare beauftragte Dritte ist in den Regelungen zum Datenschutz und der datenschutzrechtlichen Einwilligungserklärung geregelt. Es gilt die aktuelle Datenschutzerklärung von FinCompare.

Welches sind die Kriterien bei der Beurteilung der Bonität des Antragstellers?

Die Kriterien für die Finanzierung basieren auf den spezifischen Bedingungen der einzelnen Finanzinstitute, Banken und Spezialfinanzierer und variieren je nach Finanzierungslösung. Relevant zur Beurteilung der Bonität Ihres Unternehmens sind allgemeine Daten (z.B. Gesellschaftsform, Handelshistorie, Mitarbeiterzahl, Branche) sowie wesentliche Finanzkennzahlen aus der Bilanzanalyse (z.B. Umsatz, Bilanzsumme, EBIT, Höhe des Eigenkapitals, Verschuldungsgrad). Zusätzlich werden Unternehmensdaten von Drittanbietern (z.B. Creditreform) angefordert.

Welche Unterlagen werden für den Antrag benötigt?

Die erforderlichen Dokumente hängen von den jeweiligen Kreditinstituten ab und variieren je nach Finanzierungsbedarf.
Folgende Unterlagen werden immer benötigt:

• Jahresabschluss der letzten beiden Geschäftsjahre
• Aktuelle BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertung) inkl. SuSa (Summen und Saldenliste)
• Kontoauszüge der letzten sechs Monate

Antragstellung in 3 Schritten bis zur Finanzierung

Schritt 1 – Anfrage stellen

Sie stellen eine kostenlose und unverbindliche Anfrage über unser Online-Portal. Das ganze dauert nur 2 Minuten.

Schritt 2 – Angebote vergleichen

Sie erhalten bis zu 5 maßgeschneiderte Angebote und wählen das Beste aus.

Schritt 3 – Finanzierung abschließen

Schließen Sie Ihre Finanzierung in kürzester Zeit ab – FinCompare kümmert sich um den Rest.

Gibt es Alternativen zu FinCompare?

Ja, die FinTech Unternehmen COMPEON, Teylor und iwoca:

COMPEON ist ähnlich wie FinCompare ein anbieter-­unabhängiger Full-Service-Dienstleister für Mittel­stands­finan­zier­ung in Deutschland. Un­ter­neh­men und ihre Berater, Frei­berufler und Selbst­ständige finden über die COMPEON-Platt­form schnell die optimale Fi­nan­zier­ungs­lösung. Neben Krediten gibt es auch Leasing, Factoring und Private Equity.

Teylor bietet einen komplett digitalen Firmenkredit bis 1 Mio. € an, einer der schnellsten und einfachsten Firmenkredite Deutschlands. Dadurch verhilft Teylor kleinen und mittleren Unternehmen (KMU), Selbstständigen und Gewerbetreibenden ohne bürokratische Hürden zu finanziellen Mitteln.

iwoca ist ein Spezialist für schnelle und kurzfristige Kreditlösungen für Selbständige, Gewerbetreibende und Kleinunternehmen mit Laufzeit bis 12 Monate. Kreditentscheidungen innerhalb weniger Stunden und damit innerhalb eines Werktages Zugriff auf bis zu 200.000 €.