auxmoney Firmenkredit als Alternative zur Bank

Für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) sowie beruflich Selbständige ist es seit der letzten Finanzkrise im Jahre 2008 schwierig bei einer Bank einen Firmenkredit zu erhalten. Die neuen Basel III Vorschriften zur Kreditvergabe an Firmen wurden deutlich verschärft. Noch strengere Vorschriften gemäss Basel IV werden demnächst in Kraft gesetzt. Konventionelle Finanzinstitute und Banken bevorzugen Sicherheiten in Form eines Arbeitsvertrages wie es bei Angestellten üblich ist. KMU und Selbstständige gelten als Risikogruppe – und fallen immer mehr durchs Raster. Dies hat weniger mit mangelnder Kreditwürdigkeit zu tun als vielmehr mit rein willkürlichen und formellen Gründen.

Für viele Bankinstitute wird der Aufwand zur Bonitätsanalyse bei KMU und Selbständigen insbesondere bei kleinen Kreditbeträgen unter 100.000 Euro im Vergleich zum Ertrag einfach als zu hoch erachtet.

Crowdlending als neuer Weg zur Kapitalbeschaffung!

Crowdlending ist ein völlig neuer Weg zur Kapitalbeschaffung ganz ohne Umweg über die Bank: Dabei handelt es sich um über das Internet vermittelte Kredite, die von institutionellen Investoren und Privatpersonen (Privatanlegern) an andere Privatpersonen oder an Unternehmen vergeben werden.

Die Vermittlung findet über Online-Kreditmarktplätze, so genannte Crowdlending-Plattformen statt. Dabei steuern die einzelnen Privatpersonen jeweils selbst gewählte Geldbeträge bei, die zu einem Kredit zusammengefasst werden, der an den von ihnen ausgewählten Kreditgeber herausgereicht wird.

auxmoney zählt zu den Top 5 Crowdlending-Plattformen in Europa. Bei auxmoney werden KMU und Selbständige als Kreditnehmer akzeptiert und sehen sich nicht mit formellen Problemen konfrontiert.

Institutionelle Investoren und private Anleger entscheiden über Kreditvergabe – nicht die Bank!

Bei auxmoney entscheidet nicht die Bank, sondern institutionelle Investoren und private Anleger darüber, ob ein Kredit vergeben wird.

Die auxmoney-Experten verfügen über die nötige Kompetenz, einen Antragsteller für einen Firmenkredit aus verschiedenen Gesichtspunkten zu bewerten. So werden beispielsweise Einkünfte von Wirtschaftsdateien wie der Schufa und anderen Auskunfteien eingeholt. Diese Informationen sind jedoch nur ein Baustein von mehreren. Ein weiteres wichtiges Argument ist die Einnahmen- und Ausgabenrechnung, aus der die tatsächliche Zahlungsfähigkeit ersichtlich ist.

 

auxmoney hat klare Vorteile gegenüber konventionellen Banken

Anders als bei der Bank kann bei auxmoney der Firmenkredit sehr einfach online beantragt werden. Antragsteller erhalten sogar noch vor Einreichung der wirtschaftlichen Unterlagen ein unverbindliches Konditionsangebot.

Der Firmenkredit kann komplett digital beantragt werden mit anschließender Identifizierung per VideoIdent. Trotzdem müssen Antragsteller bei auxmoney nicht auf eine ausführliche persönliche Beratung verzichten. Bei allen Fragen stehen auxmoney-Experten zur Verfügung.

Der auxmoney Firmenkredit hat im Vergleich zum herkömmlichen Bankkredit den Vorteil, dass keine Gesellschafterbürgschaft oder Sicherheiten benötigt werden. Außerdem ist eine flexible Sondertilgung des Geschäftskredits jederzeit möglich.

Weiterer Vorteil: auxmoney ist keine Bank und hat demzufolge kein teures Filialnetz zu unterhalten. Diese Einsparungen werden in Form von günstigeren Kreditkonditionen an die Kunden weitergegeben. Mit auxmoney haben kleine und mittlere Unternehmen eine Kredit-Alternative unabhängig vom klassischen Bankensystem.

auxmoney Firmenkredit im Überblick:

• Kreditvolumen bis 750.000 Euro
• Unbürokratische Kreditanfrage
• Laufzeit von 6 bis 60 Monate
• Flexible Sondertilgung möglich
• Persönliche Beratung
• Schneller Kreditabschluss
• zählt zu den Top 5 Crowdlending-Plattformen in Europa
• echte Alternative zur Bank
• Hohe Bankmargen entfallen!
• Absolut diskret: Ihr Arbeitgeber und Ihre Hausbank erfährt nichts!

auxmoney Firmenkredit für verschiedene Verwendungszwecke

Der auxmoney Firmenkredit wird für diverse Verwendungszwecke eingesetzt: Ein Betriebsmittelkredit ist ebenso möglich wie eine Umschuldung oder eine Wachstumsfinanzierung.

Folgende Unternehmensfinanzierungen stehen im Vordergrund:

• Wachstumsfinanzierung
• Liquidität
• Warenfinanzierung
• Maschinenfinanzierung
• Umschuldung
• Immobilienkauf

Unterschied auxmoney Firmenkredit und Kredit für Selbständige

Der auxmoney Firmenkredit richtet sich ausschliesslich an juristische Personen,  während der auxmoney Kredit für Selbständige als Privatperson aufgenommen werden kann. Aber auch Selbständige können den auxmoney Firmenkredit beantragen, aber nur als juristische Person (z.B. als GmbH).

Selbständige haben also bei auxmoney die Möglichkeit, sowohl als Privatperson als auch juristische Person ein Darlehen zu erhalten. Als Privatperson ist der Kredit allerdings auf Euro 50.000 limitiert.  Weiteres zum Kredit für Selbständige als Privatperson unter: auxmoney für Selbständige

auxmoney Stiftung Warentest konform

Auxmoney erfüllt die Stiftung Warentest Anforderungen: Transparenz, Seriosität, kostenloses und unverbindliches Angebot, keine versteckten Gebühren und Zusatzprodukte wie z.B. Versicherungen.

Fazit: Mit auxmoney haben auch kleine und mittlere Unternehmen (KMU) eine reale Chance auf einen Kredit, die bei Banken sonst oft aus rein formellen Gründer durchs Raster fallen. Für KMU, Unternehmer und Selbständige hat sich auxmoney als alternative Finanzierungsmöglichkeit in den letzten Jahren etabliert.

 

Gibt es Alternativen zum auxmoney Firmenkredit?

Ja, gibt es! Unsere Top-Empfehlung ist das FinTech Unternehmen COMPEON: ein banken-unabhängiges Finanzportal für mittelständische Unternehmen, Gewerbetreibende und Selbständige in Deutschland. Der Antragsteller findet über COMPEON mit wenigen Klicks den passenden Firmenkredit, der auf seine individuellen Bedürfnisse angepasst ist. Neben verschiedensten Kreditlösungen (Überbrückungskredit, Betriebsmittelkredit, Investitionskredit, Kontokorrentkredit, …) gibt es auch Leasing, Factoring und Private Equity.

COMPEON Vorteile im Vergleich zur Hausbank:

• 250 Finanzdienstleister und Banken sind am Finanzportal COMPEON angeschlossen. Der Antragsteller wird von 250 Anbietern umworben. Er erhält von COMPEON jeweils den besten Firmenkredit.
• Zugriff auf 1.700 Fördermitteln des Deutschen Staates und der Europäischen Union: COMPEON prüft bei jeder Anfrage, ob das Kreditprojekt förderfähig ist:  Es wird untersucht, ob eines oder mehrere der 1.700 Förderprogramme zur Finanzierung beitragen können. Ein großer Vorteil für kleine und mittlere Unternehmen!

Weitere Alternativen zu auxmoney sind die Crowdlending Plattform Funding Circle und die Kreditvermittler Bon-Kredit, Creditolo und smava.

Weitere Informationen finden Selbständige, Gewerbetreibende und Kleinfirmen unter: Kredit für Selbständige

 

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