Firmenkredit-Vergleich: Online bequem und schnell zum günstigsten Kredit!

Firmenkredite zu vergleichen lohnt sich für Kleinunternehmen und Selbständige ganz besonders! Denn die Abweichungen der Kreditkonditionen zwischen verschiedenen Finanzinstituten und Banken sind beim Firmenkredit relativ beträchtlich. Der Grund liegt darin, dass das Ausfallrisiko für einen Firmenkredit je nach Kreditanbieter unterschiedlich beurteilt wird. Anders als bei Verbraucherkrediten gibt es hier keine einheitlichen Bemessungskriterien.

Firmenkredit-Vergleich für Kleinfirmen und Selbständige lohnenswert!

Bei der Prüfung der Kreditwürdigkeit eines Firmenkredites gibt es kein standardisiertes Vergabeverfahren wie dies bei Verbraucherkrediten längst üblich ist. Bei der Bonitätsprüfung des Antragsteller werden teilweise sehr unterschiedliche Kriterien angewandt, was dann zu relativ stark unterschiedlichen Konditionen führt. Der Firmenkredit-Vergleich erweist sich damit als besonders lukrativ!

Firmenkredit-Vergleich gemäss Empfehlungen Deutscher Stiftung Warentest!

Das KMU-KREDIT Team recherchiert und prüft jeden Monat bereits bestehende und neu angebotene Firmenkredite für Kleinunternehmen, Gewerbetreibende und Selbständige im Internet. Die Resultate der Kredit-Recherche werden monatlich in der Firmenkredit-Rangliste für Kleinunternehmen und Selbständige veröffentlicht. Kreditsuchende Unternehmen erhalten damit aktuelle und zuverlässige Informationen über die Kreditkonditionen und Kundenfreundlichkeit der Finanzierungsinstitute.

Firmenkredit-Rangliste für Selbständige und Kleinfirmen des Monats April 2024

Rang	Firma	Maximum	Antrag
1	Teylor	1 Mio. €	>Antrag
2	auxmoney	50'000 €	>Antrag
3	Bon-Kredit	300'000 €	>Antrag
4	Postbank	100'000 €	>Antrag
5	smava	120'000 €	>Antrag
6	Creditolo	100'000 €	>Antrag

Und so gehen Sie vor: Um bei einem der oben aufgeführten Kreditanbieter einen Kredit zu beantragen, klicken Sie einfach auf Antrag (letzte Spalte Tabelle unten) der jeweiligen Kreditfirma. Sie werden dann umgehend auf das Kredit-Angebot weitergeleitet, wo Sie Ihren Online-Antrag ausfüllen und abschicken. Der ganze Vorgang dauert nur wenige Minuten! Beachten Sie auch unsere Hinweise unten!

compeon ist ein banken-unabhängiger Full-Service-Dienstleister für Mittel­stands­finan­zier­ung in Deutschland. Un­ter­neh­men und ihre Berater, Frei­berufler und Selbst­ständige finden über die compeon-Platt­form schnell die optimale Fi­nan­zier­ungs­lösung. Neben Krediten gibt es auch Leasing, Factoring und Private Equity.

Weiterer Vorteil: Zugang zu 1.700 Fördermitteln des Deutschen Staates und der Europäischen Union!

iwoca ist ein Spezialist für schnelle und kurzfristige Kreditlösungen für Selbständige, Gewerbetreibende und Kleinunternehmen mit Laufzeit bis 12 Monate. Schnelligkeit und Flexibilität sind oberstes Gebot: Kreditentscheidungen innerhalb weniger Stunden und damit innerhalb eines Werktages Zugriff auf bis zu 100.000 €. Ideal geeignet als Zwischenfinanzierung, Überbrückungskredit und zur Lösung unvorhergesehenen Finanzierungsengpässen oder Liquiditätslücken.

Die Postbank bietet für Selbstständige, Gewerbetreibende und Freiberufler und Unternehmer den so genannten Business Kredit an. Der Kredit kann hierbei für private und geschäftliche Zwecke Verwendung finden. Der volldigitale Postbank Business Kredit kann ganz einfach, schnell und bequem direkt online beantragt werden, unabhängig von Terminen und Öffnungszeiten. Dank Video-Legitimation, Dokumenten-Upload und Digitaler Signatur ist der Online-Antrag schnell erstellt.

auxmoney, Funding Circle und smava sind Online-Kreditmarktplätze für Kredite von Privat an Privat, also Direkt-Kredite ohne Umweg über die Bank. Vorteil: Die immer wieder kritisierten (zu) hohen Bankmargen entfallen. Weiteres Plus: Der nicht unwesentliche Vorteil gegenüber Bon-Kredit und Creditolo besteht darin, dass der Antragsteller hier sein Kredit-Projekt im Detail vorstellen und begründen kann. Im Unterschied zu auxmoney bietet smava neben Krediten von Privat auch gewöhnliche Online-Kredite an.

Der Kreditmarktplatz smava ist das wohl umfassendste Online-Vergleichsportal für Ratenkredite überhaupt: Zusätzlich zu allen führenden Online-Kreditbanken hat der Antragsteller auch die Möglichkeit, Kredite von Privaten zu erhalten.

Creditolo und Bon-Kredit sind beide Kreditvermittler, welche mit Partnerbanken aus dem In- und Ausland zusammenarbeiten. Die Vorteile für den Kunden sind, dass er nicht bei den über 20 Banken vorsprechen muss. Der Kreditvermittler übernimmt für ihn dies Aufgabe und übermittelt ihm das beste Angebot.

Unser Tipp: Vor Antragstellung Kreditvoraussetzungen studieren!

Kleinunternehmen, Gewerbetreibende und Selbständige sind gut beraten, sich vorgängig mit den Voraussetzungen für einen Kredit auseinanderzusetzen, bevor ein Antrag gestellt wird. Damit ersparen sich Antragsteller viel Zeit, Frustration und falsche Hoffnungen. Dabei ist zu beachten, dass die Bedingungen für einen Firmenkredit jeweils vom Kreditgeber abhängig sind.

Kreditanträge werden oft aus formellen Gründen abgelehnt, da die Voraussetzungen nicht erfüllt sind. Dies allzu oft völlig unnötig, denn häufig würde der Antragsteller die Voraussetzungen erfüllen.

WICHTIG: Kein Kreditvertrag ohne vorherigen Kreditvergleich!

Um das beste Angebot zu finden und Geld (d.h. Zinsen) zu sparen, wird allen Kreditsuchenden empfohlen bei mindestens 2 bis 3 der Anbieter der Rangliste eine Kredit-Anfrage vorzunehmen. Diese Anfrage ist bei allen hier aufgeführten Kredit-Anbietern kostenlos und unverbindlich, und kann per Internet bequem und schnell erledigt werden. Da das Finanzportal COMPEON bereits ein Vergleich verschiedener Angebote vorsieht, genügt hier eine einzige Anfrage.

Wichtig: Warum es nicht genügt, nur beim Platz 1 der Kredit für Selbständige Rangliste eine Anfrage zu stellen!

Jede Kredit-Rangliste ist eine statistische Auswertung! Das heisst, für eine individuelle Kreditanfrage kann z.B. der Platz 2 Anbieter eine durchaus günstigere Offerte stellen als der Platz 1 Anbieter! Die Praxis zeigt, dass wenn Sie bei den ersten 2 bis 3 Anbietern der Rangliste eine Anfrage stellen und dann die Angebote vergleichen, den günstigsten Firmenkredit erhalten.

Überbrückungskredit-Vergleich: Kurzfristige Kredite zur Überwindung von Liquiditätslücken!

Für Kleinunternehmen und Selbständige dienen Online-Kredite insbesondere zur Überbrückung von Finanzierungslücken oder zur Lösung von Liquiditätsproblemen. Die schnelle und unkomplizierte Abwicklung hat oft erste Priorität. Auch möchte man gerne eine Alternative zur Hausbank haben. Auch hier lohnt sich ein Überbrückungskredit-Vergleich auf jeden Fall. Unsere Empfehlungen für Überbrückungskredite als Zwischenkredite finden Sie in der monatlich publizierten Überbrückungskredit-Rangliste für Kleinunternehmen und Selbständige.

Hinweise zum erfolgreichen Kreditvergleich:

• Rechtlicher Hinweis: Die Angaben dieser Seite wurden rechtlich geprüft und sind mit der ab 11.06.2010 gültigen Verbraucherkreditrichtlinie (VKR) konform. Für konkrete Zins- und Kreditangaben der jeweiligen Kreditanbieter verweisen wir auf deren Webseiten. Wir empfehlen Kreditsuchenden kostenlose Kreditangebote einzuholen und diese zu vergleichen.
• Vergessen Sie die von den Kreditfirmen selbst publizierten Vergleichszahlen! Nur die von Ihnen persönlich eingeholten Kredit-Offerten sind stichhaltig! Nur diese persönlichen Kredit-Offerten erlauben einen verlässlichen Kreditvergleich!
• Beim Zinssatz wird zwischen Nominalzins und Effektivzins unterschieden. Nur der Effektivzins schliesst die Bearbeitungsgebühren mit ein. Damit ist klar, dass der Nominalzins in der Regel tiefer ist als der Effektivzins. Achtung: Kreditinstitute werben häufig mit dem optisch niedrigen Nominalzins. Als Vergleichsgrösse ist einzig der Effektivzins maßgebend!
• Wichtigstes Kriterium beim Firmenkredit-Vergleich ist natürlich der jährliche Effektivzins! Aber auch die Laufzeit sollte beachtet werden, denn nur wenn die Angebote über dieselbe Laufzeit erstellt wurden, lassen sie sich auch vergleichen. Achten Sie unbedingt darauf, dass der Zinssatz nicht variabel, sondern über die ganze Laufzeit fest und garantiert ist. Sonst sind Sie der Gefahr ausgesetzt, dass das Kreditunternehmen bereits nach kurzer Zeit den Zinssatz anhebt und den Kredit für Sie verteuert.
• Von den oft publizierten Tiefzins-Angeboten der Kreditfirmen sollten Sie sich bei der Auswahl des Kreditanbieters nicht verleiten lassen, denn nur in den seltensten Fällen werden diese auch wirklich angeboten! Hier liefert Ihnen die Publikation der Kredit-Rangliste des letzten Monats verlässlichere Informationen, da diese direkt von Kreditnehmern stammen!
• Beim Kreditvergleich sollte neben dem Effektivzins auch berücksichtigt werden, ob einzelne Angebote bereits eine Restschuldversicherung beinhalten.
• Um mittels Kreditvergleich das günstigste Kreditangebot zu finden, empfehlen wir Ihnen bei mindestens 3-4 Anbietern eine Online-Anfrage vorzunehmen. Diese Anfrage ist für Sie bei allen Kreditanbietern in der obigen Tabelle kostenlos und unverbindlich, und kann per Internet bequem und schnell erledigt werden.
• Vorsicht Kreditrechner: Lassen Sie sich von Kreditrechnern und Vergleichsportalen nicht in die Irre führen! Kreditsuchende finden im Internet unzählige Kreditrechner und Vergleichsportale, welche ihnen vorgaukeln wollen, das bestmögliche Angebot sei bereits gefunden. Eine arge Täuschung!
• Tipp für Schuldner: Nutzen Sie obigen Kreditvergleich! Zur Verbesserung der Kreditwürdigkeit und um Zinsen zu sparen sollte eine Umschuldung, d.h. Ablösung von (zu) teuren Altkrediten und Aufnahme günstiger Neukredite, vorgenommen werden.

 

Weitere Informationen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Firmenkredit-Vergleich | Alternative zur Hausbank für mittelständische Unternehmen, Kleinfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler und Selbständige.