Warenfinanzierung für Handels- und Produktionsunternehmen

Die Warenfinanzierung als spezielle Finanzierungsvariante ist sowohl für Handelsunternehmen als auch für Produktionsunternehmen relevant, da bei beiden in der Regel viel Liquidität im eigenen Lager gebunden ist.

Bei Handelsunternehmen werden häufig Waren und Güter zunächst eingekauft und gelagert, bevor sie weiter verkauft werden.

Bei Produktionsunternehmen werden die selbst produzierten Waren oft über einen gewissen Zeitraum eingelagert, bevor sie an Kunden verkauft werden.

Sowohl für Handelsunternehmen als auch für Produktionsunternehmen bindet das Lager erhebliche Liquidität, die oft nicht ausreichend vorhanden ist. Genau hier kommt die Warenfinanzierung ins Spiel, die eine spezielle Finanzierungsvariante darstellt.

Warum ist die Warenfinanzierung eine spezielle Finanzierungsform?

Warenfinanzierung ist eine spezialisierte Finanzierungsform, welche nicht jede Bank im Angebot hat. Oft bieten nur auf die Gewerbefinanzierung spezialisierte Finanzinstitute und Banken die Finanzierungsvariante Warenfinanzierung an.

Folgende Kriterien werden in der Regel bei einer Warenfinanzierung berücksichtigt:

• Umschlaghäufigkeit des Lagers
• Mindestgegenwert des gesamten Lagers
• Veräußerbarkeit von Waren und Güter
• Kreditwürdigkeit des Antragstellers

Bei der Warenfinanzierung wird als Erstes der Gesamtwert der im Lager enthaltenen Güter und Waren evaluiert. Dieser Gesamtwert ist maßgebend die mögliche Darlehenssumme, denn die eingelagerten Warengüter dienen in aller Regel in Form einer Verpfändung oder Sicherungsübereignung als Sicherheit für das seitens des Kapitalgebers zu verleihende Geld.

Warenfinanzierung günstiger als Bankkredit

Die Warenfinanzierung ist im wesentlichen ein abgesicherter Betriebsmittelkredit, nur dass eventuell bereits bestehende Kreditlinien bei Banken aufgrund der Absicherung nicht belastet werden.

Da es sich bei der Warenfinanzierung in der Regel stehts um eine abgesicherte Finanzierung handelt, die Konditionen günstiger als bei einem klassischen Bankkredit.

Deshalb ist die Warenfinanzierung für Handels- und Produktionsunternehmen eine interessante Alternative zu Kontokorrentkrediten, klassischen Betriebsmittelkrediten oder anderweitigen Bankdarlehen.

Wann ist die Warenfinanzierung sinnvoll?

Eine Warenfinanzierung ist in folgenden Situationen sinnvoll und notwendig:

• Wareneinkäufe sind nicht mehr durch Kreditlinien gedeckt
• Engpässe hinsichtlich der Liquidität sind zu überbrücken
• Unternehmen erhält einen Großauftrag ohne Anzahlung
• Bilanzkennzahlen sollen optimiert werden, und zwar durch den Abbau von Bankdarlehen
• Skonto und eventuelle Rabatte sollen genutzt werden

Diese Anlässe und einige andere Situationen können dazu führen, dass eine Warenfinanzierung notwendig wird. An dieser Stelle gilt es dann, den passenden Finanzierungspartner zu finden.

Warenfinanzierung online beantragen, vergleichen und Geld sparen!

Für eine passende Warenfinanzierung zur Bank gehen war damals! Wer heute eine Warenfinanzierung benötigt, geht nicht mehr wie früher zur Bank, sondern online. Was bei Konsumkrediten seit vielen Jahren möglich und üblich ist, gibt es nun endlich auch bei der Firmenfinanzierung wie beispielsweise der Warenfinanzierung: online bestellen, vergleichen und bestes Angebot auswählen.

Dank moderner FinTech-Entwicklungen lässt sich der Abwicklungsprozess von der Anfrage bis hin zur Finanzierungsvergabe auch bei der Warenfinanzierung standardisieren, dies alles zum Vorteil für Unternehmen. 

Maßgeschneiderte Warenfinanzierung günstiger als Standard-Angebot einer einzelnen Bank!

Anders als bei der Hausbank, sind mit FinTech eine maßgeschneiderte Warenfinanzierung möglich: Der Kunde erhält ein auf seine konkreten Bedürfnisse zugeschnittenes Angebot, was in der Regel immer günstiger ist als das übliche Standard-Angebot seiner Bank. Maßgeschneiderte Angebote sind immer zum Vorteil des Kunden.

COMPEON als Experte für Warenfinanzierung

Die Suche nach einer optimalen Warenfinanzierung ist für kapitalsuchenden Unternehmen meistens sehr zeitaufwändig – ohne jede Garantie auf Erfolg. Oft fehlt das nötige Wissen über die möglichen Anbieter in diesem spezialisierten Finanzmarkt und was beim Vergleich der Lagerfinanzierungen zu beachten ist.

Das Finanzunternehmen COMPEON als Experte für Gewerbefinanzierung ist in der Lage, geeignete Anbieter für ein maßgeschneiderte, d.h. auf die individuellen Anforderungen des Kunden angepasste Warenfinanzierung zu finden.

COMPEON bietet eine umfangreiche Kundenberatung, die komplett kostenlos ist. Aufgrund der Zusammenarbeit mit über 250 Finanzpartnern ist COMPEON in der Lage, die passende Warenfinanzierung zu finden.

Mit COMPEON beste Warenfinanzierung finden lassen statt selber suchen!

Für die Warenfinanzierung empfehlen wir das FinTech Unternehmen COMPEON, welches dafür sorgt, dass die Finanzierungsangebote möglichst individuell auf die Wünsche und Ziele des Kreditsuchenden zugeschnitten sind.

Dazu arbeitet COMPEON mit mehr als 250 Finanzpartnern zusammen, die neben Geschäftskrediten, Betriebsmittelkrediten und weiteren gewerblichen Darlehen auch Warenfinanzierungen anbieten. Dabei vergleicht COMPEON die zahlreichen Angebote miteinander, sodass der Kreditsuchende die für ihn und auf seine Wünsche zugeschnittene Warenfinanzierung abrufen kann.

COMPEON ist eine banken-unabhängige und produkt-übergreifende Online-Plattform: Neben normalen Firmenkrediten werden auch andere Finanzprodukte wie Firmenleasing, Factoring, Mezzanine-Kapital, Einkaufs- und Projektfinanzierungen, Private Debt. oder für die Immobilienfinanzierung angeboten.

Auf COMPEON geben Sie als kapitalsuchende Firma oder deren Berater einfach online die wesent­lichen Eck­daten zur gewünschten Warenfinanzierung ein und entscheiden sich am Ende einer Aus­schrei­bung für das beste Angebot.

Warenfinanzierung mit COMPEON: Bestes Angebot von 250 Finanzpartnern auswählen!

Da die Voraussetzungen der verschiedenen Finanzinstitute und Banken hinsichtlich Sicherheiten, Bonität und Offenlegungspflichten relativ stark variieren und sich die Konditionen der einzelnen Anbieter häufig stark unterscheiden, sollten Antragsteller stets mehrere Angebote einholen und vergleichen. Doch erfahrungsgemäss ist diese Arbeit zeitaufwändig und mühsam. Warum also nicht COMPEON diese Arbeit überlassen, kostenlos und unverbindlich?

Auf COMPEON erhalten Unternehmen schnell und unverbindlich maßgeschneiderte Angebote für die gewünschte Warenfinanzierung von 250 Finanzdienstleistern – namhafte Banken und Sparkassen in Deutschland.

Wichtiger Hinweis: Die eigene Hausbank kann bei der Antragstellung ausgeschlossen werden. Viele Kreditsuchende möchten nämlich, dass die Hausbank nichts davon erfährt.

100% höhere Chancen auf Warenfinanzierung und 30% Zinsersparnis!

Im Vergleich zur Hausbank ist mit COMPEON eine Finanzierungs-Optimierung möglich: Nach unseren Erfahrungen und zahlreichen Kundenfeedbacks erhöhen sich die Chancen auf eine Finanzierung um mindestens 100%: Dies erklärt sich damit, dass 250 Finanzdienstleister und Banken am Finanzportal angeschlossen sind und darunter auch spezialisierte Finanzierer sind. Mit der höheren Anzahl von Anbietern steigen natürlich die Chancen für den Antragsteller, eine passende Finanzierung zu erhalten.

Weiterer Vorteil Spareffekt: Neben den höheren Chancen auf eine Zusage ist natürlich der Spareffekt mittels Vergleich sehr interessant: Da insbesondere für mittelständische Unternehmen die Kredit-Konditionen verschiedener Finanzdienstleister und Banken sich relativ deutlich unterscheiden können, sind hier Zins-Einsparungen von 30% durchaus realistisch. Dies ist das Ergebnis unserer Erfahrungen und Feedbacks zahlreicher Kunden.

Warum also für die Warenfinanzierung zur Hausbank gehen, wenn von zuhause aus mit wenigen Klicks aus 250 Finanzdienstleistern und Banken ausgewählt und 30% Zinsen gespart werden kann?

Antragstellung in 3 Schritten:

Schritt 1: Einfach und bequem anmelden und Anfrage stellen.

Mit wenigen Angaben zu Ihrer Person und Ihrem Unternehmen legen Sie Ihr Nutzer­konto und Ihre Anfrage auf COMPEON an, um online die optimale Finanzierung oder Geldanlage für Ihr Unternehmen zu finden. Nach der ersten Anmeldung können Sie beliebig weitere Anfragen starten und Angebote einholen – natürlich ebenfalls unverbindlich. Damit Sie es noch einfacher und bequemer haben, unterstützt Sie der COMPEON-Kundenservice sehr gerne bei der Erstellung Ihrer individuellen Ausschreibung. Ihre Ausschreibung wird daraufhin an die COMPEON-Finanzpartner weitergeleitet.

Wichtig: Bei einer Ausschreibung kann der Antragsteller gewisse Finanzierungsdienstleister ausschliessen. So beispielsweise die Hausbank, wenn diese aus Diskretionsgründen von der Ausschreibung bzw. dem Finanzbedarf nichts wissen soll!

Schritt 2: Namhafte Finanzdienstleister unterbreiten Ihnen Angebote.

Die COMPEON-Finanzpartner haben während des von Ihnen vorgegebenen Anfragezeitraums die Möglichkeit, Ihnen im Portal individuelle Angebote unterbreiten. In Ihrem Nutzerkonto können Sie sich jederzeit einen Überblick über den aktuellen Status Ihrer Anfrage und vorliegende Angebote verschaffen.

Schritt 3: Sie entscheiden über das Angebot für Ihre Finanzierung.

Am Ende des Anfragezeitraums entscheiden Sie auf Basis der vorliegenden Angebote frei, mit welchem Finanzdienstleister Sie das Geschäft abschließen wollen und wählen diesen Wunschpartner einfach im Portal aus.

Mit Ihrer Entscheidung bestimmen Sie, welchem Finanzdienstleister COMPEON Ihre Kontaktdaten zur Verfügung stellen. COMPEON unterstützt Sie und den Finanzdienstleister – je nach Produkt – mit verschiedenen Maßnahmen, um einen möglichst schnellen und unkomplizierten Geschäftsabschluss zu erreichen.

 

Wussten Sie, dass COMPEON für Sie kostenlos die passende Finanzierungsart sucht?

Mittelständische Unternehmen wissen kaum, dass mit dem Finanzportal COMPEON neben der Finanzierungsart Warenfinanzierung noch 19 weitere Finanzierungsarten zur Verfügung stehen und COMPEON für Sie kostenlos die Suche nach der passenden Finanzierungsart übernimmt?

Die Wahl der passenden Finanzierungsart hat zwei entscheidende Vorteile:

• höhere Chancen auf eine Finanzierung
• geringere Finanzierungskosten

Das FinTech Portal COMPEON übernimmt für Sie kostenlos die Suche nach der passenden Finanzierungsart. Oft zeigt sich, dass beispielsweise ein Firmenkredit nicht möglich (z.B. wegen bereits ausgeschöpfter Kreditlimite) oder zu teuer wäre, jedoch eine andere Finanzierungsform das Problem elegant löst.

Mit der Wahl der richtigen Finanzierungsart sparen Sie in der Regel viel Zeit und Geld.

Fragen und Antworten zu COMPEON unter: compeon – Ihre Fragen – unsere Antworten!

Wetten Sie wussten nicht, dass …

1. … Sie Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung erhalten können: Mehr dazu unter: Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung: Das gibt’s doch nicht, gibt’s doch!
2. … Sie unter Nutzung des Finanzportals COMPEON als Mittler finanzielle Unterstützung durch die KfW-Förderung erhalten können? Mehr dazu: KfW-Kredit Förderung für den Mittelstand!
3. … bei einer Finanzierungsanfrage mit COMPEON automatisch und kostenlos ein Fördermittel-Check erfolgt? Damit wird geprüft, ob eines oder mehrere der 1.700 Fördermittel des Deutschen Staates und der Europäischen Union (EU) zur Finanzierung beitragen kann. Mehr dazu: Fördermittel für mittelständische Unternehmen und Kleinfirmen
4. … bei Finanzierungsengpässen der voll-digitalisierte Firmenkredit von COMPEON sämtliche Anforderungen an eine schnelle Kreditvergabe erfüllt: Kreditzusage über 100.000 Euro innerhalb 24 Stunden, maximal 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden!  Weiters dazu unter: Compeon Überbrückungskredit für kleine und mittlere Unternehmen
5. … Sie mittels FinTech Ihre Chancen auf einen Kredit für Selbständige oder Firmenkredit 100% erhöhen und 30% Zinsen sparen lassen? Mehr dazu: Wie Unternehmen ihre Kredit-Chancen 100% erhöhen und 30% Zinsen sparen!
6. … mittlerweile auch in der Firmenfinanzierung ein Paradigmenwechsel stattgefunden hat, mit deutlichen Vorteilen für Sie als Firmenkunde? Mehr dazu: Paradigmenwechsel in der KMU-Finanzierung: Vom Bittsteller zum umworbenen Kunden!
7. … in vielen Fällen Firmenleasing die einzig mögliche Finanzierungsart zur Kapitalbeschaffung ist. Mehr dazu: Wie mittelständische Unternehmen mit Firmenleasing bilanzneutral und liquiditätsschonend investieren!
8. … die Projektfinanzierung in der Regel vom Unternehmen abgetrennt erfolgt, und sich deutlich vom klassischen Unternehmenskredit unterscheidet. Mehr dazu: Maßgeschneiderte Projektfinanzierung online finden lassen!
9. … anders als bei der Hausbank mit COMPEON den maßgeschneiderten Kontokorrentkredit aus 250 Finanzdienstleistern und Banken ausgewählt und 30% Kosten gespart werden kann inkl. Fördermittel-Check! Mehr dazu: Kontokorrentkredit online bestellen, vergleichen und 30% Zinsen sparen
10. … je nach nach Unternehmenssituation und Finanzierungsbedarf statt des üblichen Bankkredites besser jene Finanzierungsvariante gewählt wird, welche zur Lösung des finanziellen Problemes am besten passt. Mehr dazu: Die häufigsten Finanzierungsarten für mittelständische Unternehmen

Weitere Informationen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Firmenkredit-Vergleich | Alternative zur Hausbank für mittelständische Unternehmen, Kleinfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler und Selbständige.

 

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