Sofortkredite per Internet endlich nun auch für Firmen!

Was bei Konsumkrediten schon lange üblich, wird nun zunehmend auch für Firmenkredite gängige Praxis:  Immer mehr Banken und Finanzdienstleister bieten ihren Kunden die Option auf einen Onlinekredit mit digitaler Signatur und sofortiger Auszahlung. Künstliche Intelligenz (KI) macht es möglich: Sekundenschnelle Analyse von Zahlungsströmen damit eine Bonitätsprüfung in Echtzeit. Der einmalige Zugriff auf das Konto des Antragstellers stellt die Grundlage dar. Falls notwendig, erfolgt ein digitaler Upload von Dokumenten, die Unterschrift kann digital geleistet werden.

Ein typisches Beispiel einer derartigen FinTech-Anwendung ist das moderne Finanzunternehmen iwoca: Hier laufen alle Prozesse online ab. Filialbesuche und der übliche Bürokram bleiben dem Antragsteller erspart. Nur damit sind Kreditentscheide binnen 24 Stunden überhaupt möglich. iwoca schliesst damit eine echte Marktlücke im Finanzbereich: Zeitkritische Kreditlösungen zur Überbrückung finanzieller Engpässe.

iwoca: Schneller Firmenkredit bis 100.000 € in 24 Stunden!

Das FinTech Unternehmen iwoca ist Spezialist für schnelle und kurzfristige Firmenkredite für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Selbständige. Schnelligkeit und Flexibilität ist oberstes Gebot: Kreditentscheidungen innerhalb weniger Stunden und damit innerhalb eines Werktages Zugriff auf bis zu 100.000 €. Es handelt sich um kurzfristige Firmenkredite mit Laufzeiten bis 12 Monate.

Mit der iwoca Online-Plattform können Kleinunternehmen, Gewerbetreibende und Selbständige mit wenigen Klicks Firmenkredite beantragen, um z.B. Waren zu kaufen, unerwartete Rechnungen zu begleichen oder Wachstum zu sichern. Damit ist iwoca bestens positioniert für kurzfristige Finanzierungslösungen als Zwischenfinanzierung, Überbrückungskredit und zur Problemlösung von unvorhergesehenen Finanzierungsengpässen oder Liquiditätslücken.

Mittels Einsatz neuer, selbst entwickelten innovativen Technologien ist iwoca in der Lage, Kosten zu sparen und gleichzeitig seinen Kunden eine höhere Transparenz zu bieten. Kurzum: Schnelle Entscheidungen, keine versteckten Kosten, wenig Papierkram und kurze Vertragslaufzeiten.

Firmenkredit Konditionen von iwoca:

• Kreditlinien von 1.000 € bis 100.000 €
• Kredite für Kleinunternehmen, Gewerbetreibende und Selbständige
• Faire Kreditentscheidungen – auch für Kunden, die von klassischen Kreditgebern abgelehnt wurden
• Kreditanträge werden innerhalb weniger Minuten online & papierlos abgeschlossen
• Kreditentscheidung innerhalb von 24 Stunden
• Unverbindliches & kostenfreies Kreditangebot
• Laufzeiten bis 12 Monate

Voraussetzungen für iwoca Firmenkredite in Deutschland:

• Mindestens vier Monate operative Tätigkeit
• Alle Rechtsformen zugelassen
• Jahresumsatz ab 10.000 €
• In Deutschland registriertes Unternehmen

Wichtig: Die Annahmekriterien sind deutlich weniger streng als im konventionellen Bankgeschäft. Zusätzliche Sicherheiten werden nicht verlangt.

Alle Gesellschaftsformen (Einzelgewerbe, eingetragener Kaufmann, GmbH, Limited mit dt. Niederlassung usw.) sind zugelassen. Mit der „Zustimmung zur Einwilligung in die Datenverwendung“ gestatten Antragsteller dem Vermittler bzw. der darlehensgebenden Fidor Bank AG aus München, eine SCHUFA-Anfrage zu stellen. Üblicherweise wird ein interner Kreditrahmen von 10 % des Jahresumsatzes vorgemerkt, der nicht zwingend bereits bei der ersten Anfrage vollständig zur Verfügung steht. Die Erhöhung des internen Kreditlimits ist nach zwei vollständig geleisteten Raten möglich – dann können zusätzliche Auszahlungen beantragt werden.

Feedback und Erfahrungen von iwoca-Kunden

Kleinfirmen, Gewerbler, Freiberufler und Selbständige teilen uns vermehrt mit, dass sie bei Krediten zunehmend diskriminiert würden, da viele Finanzinstitute nicht mehr gewillt seien, Firmenkredite anzubieten. In dieser Situation sei iwoca eine willkommene Hilfestellung kurzfristigen Finanzierungen. Das Antragsverfahren wird insbesondere im Vergleich zu konventionellen Banken als einfach und unbürokratisch bezeichnet.

Unkomplizierte Abwicklung des Antrags

Als erster Schritt muss das Antragsformular ausgefüllt werden. Es enthält Fragen zur Selbständigkeit bzw. zum Unternehmen (Gegenstand der Geschäftstätigkeit, Rechtsform, Umsatz im letzten Monat, Alter des Betriebs usw.). Im Anschluss daran sind Kontaktdaten und weitere Informationen zum Unternehmen und zum Verwendungszweck erforderlich. Der Antrag wird online abgesendet.

Zusätzlich zum Antragsformular müssen verschiedene Dokumente – mittels Upload – übermittelt werden. Dabei handelt es sich um Kontoauszüge, Umsatzsteuervoranmeldungen und Jahresabschlüsse.

Nach dem Eingang sämtlicher Unterlagen teilt iwoca das Ergebnis der Kreditprüfung mit und unterbreitet erst zu diesem Zeitpunkt ein Angebot. Nimmt der Antragsteller dieses an, wird der Darlehensbetrag innerhalb weniger Tage ausgezahlt. In der Regel wird die Kreditentscheidung dem Antragsteller nach Angaben des Vermittlers noch am selben Tag mitgeteilt – zum Bearbeitungsprozess zählt jedoch auch eine manuelle Prüfung (der Dokumente), die den Vorgang ggf. verzögern kann.

Gibt es Alternativen zu iwoca?

Neben iwoca empfehlen wir das Finanzportal COMPEON für mittelständische Unternehmen, Gewerbetreibende und Selbständige in Deutschland. Der Antragsteller findet über COMPEON mit wenigen Klicks den passenden Firmenkredit, der auf seine individuellen Bedürfnisse angepasst ist.

Der von COMPEON neu angebotene Digitale Firmenkredit erfüllt sämtliche Bedingungen für eine kurzfristige, schnelle Kreditlösung zur Überwindung von finanziellen Engpässen.

Der Digitale Firmenkredit ist ein 100% digitalisierter End-to-End-Prozess. Bis zur Vertragsunterzeichnung ist kein händischer Schritt mehr notwendig:

• Überbrückungskredit bis 100.000 Euro innerhalb 24 Stunden
• Überbrückungskredit bis 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden

Wetten Sie wussten nicht, dass …

1. … Factoring als Kredit-Alternative für kleine und mittlere Unternehmen nicht nur in Krisenzeiten eine interessante Lösung ist!
2. … bei Finanzierungsengpässen der voll-digitalisierte Firmenkredit von COMPEON sämtliche Anforderungen an eine schnelle Kreditvergabe erfüllt: Kreditzusage über 100.000 Euro innerhalb 24 Stunden, maximal 750.000 Euro innerhalb von 48 Stunden!  Weiters dazu unter: Compeon Überbrückungskredit für kleine und mittlere Unternehmen
3. … Sie Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung erhalten können: Mehr dazu unter: Geld vom Staat auch ohne Rückzahlung: Das gibt’s doch nicht, gibt’s doch!
4. … beim Kredit für Selbständige mit dem Finanzportal COMPEON aus 250 Finanzierern und 1.700 staatlichen Förderprogrammen das beste Angebot ausgewählt werden kann? Mehr dazu: Finanzportal COMPEON statt Hausbank: 250 Finanzdienstleister und 1.700 Fördermittel!
5. … eine Objektfinanzierung fürs Unternehmen klare Vorteile hat: Anders als beim Firmenkredit dient bei der Objektfinanzierung das finanzierte Objekt selbst als Sicherheit für den Kreditgeber. Mehr dazu: Vorteile einer Objektfinanzierung im Vergleich zum normalen Unternehmenskredit
6. … das FinTech Portal COMPEON für Sie je nach Finanzierungsbedarf kostenlos die passende Finanzierungsart sucht? Mehr dazu: Mit Fintech passende Finanzierung finden lassen statt selber suchen!
7. … mittlerweile auch in der Firmenfinanzierung ein Paradigmenwechsel stattgefunden hat, mit deutlichen Vorteilen für Sie als Firmenkunde? Mehr dazu: Paradigmenwechsel in der KMU-Finanzierung: Vom Bittsteller zum umworbenen Kunden!
8. … die Projektfinanzierung in der Regel vom Unternehmen abgetrennt erfolgt, und sich deutlich vom klassischen Unternehmenskredit unterscheidet. Mehr dazu: Maßgeschneiderte Projektfinanzierung online finden lassen!
9. … anders als bei der Hausbank mit COMPEON den maßgeschneiderten Kontokorrentkredit aus 250 Finanzdienstleistern und Banken ausgewählt und 30% Kosten gespart werden kann inkl. Fördermittel-Check! Mehr dazu: Kontokorrentkredit online bestellen, vergleichen und 30% Zinsen sparen
10. … je nach nach Unternehmenssituation und Finanzierungsbedarf statt des üblichen Bankkredites besser jene Finanzierungsvariante gewählt wird, welche zur Lösung des finanziellen Problemes am besten passt. Mehr dazu: Die häufigsten Finanzierungsarten für mittelständische Unternehmen

Weitere Informationen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Firmenkredit-Vergleich | Alternative zur Hausbank für mittelständische Unternehmen, Kleinfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler und Selbständige.

 

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