Unternehmenskredit-Vergleich: Per Internet bequem und schnell zum günstigsten Kredit!

Ein Kreditvergleich lohnt sich für mittelständische Unternehmen ganz besonders! Denn erfahrungsgemäss sind die Abweichungen der Kreditkonditionen zwischen verschiedenen Finanzinstituten und Banken beim Unternehmenskredit relativ beträchtlich. Der Grund liegt darin, dass das Ausfallrisiko für einen Unternehmenskredit von verschiedenen Kreditanbietern sehr unterschiedlich eingeschätzt wird. Anders als bei Verbraucherkrediten gibt es hier keine einheitlichen Prüfungs- und Bemessungskriterien.

Unternehmenskredit-Vergleich lohnt sich allemal!

Oftmals verfügen Banken bei der Beurteilung des Unternehmenskredites über kein standardisiertes Vergabeverfahren wie dies bei Angestellten-Krediten längst üblich ist. Bei der Bonitätsprüfung des Antragsteller werden teilweise sehr unterschiedliche Kriterien angewandt, was dann zu relativ stark unterschiedlichen Konditionen führt. Der Unternehmenskredit-Vergleich erweist sich damit als besonders lukrativ!

Unternehmenskredit-Vergleich gemäss Empfehlungen Deutscher Stiftung Warentest !

Das KMU-KREDIT Team recherchiert und prüft jeden Monat bereits bestehende und neu angebotene Unternehmenskredite für mittelständischen Unternehmen im Internet. Die Resultate der Kredit-Recherche werden monatlich in der Unternehmenskredit-Rangliste veröffentlicht. Kreditsuchende Unternehmen erhalten damit aktuelle und zuverlässige Informationen über die Kreditkonditionen und Kundenfreundlichkeit der Finanzierungsinstitute.

Unternehmenskredit-Rangliste für mittelständische Unternehmen des Monats April 2024

Rang	Firma	Maximum	Antrag
1	Teylor	1 Mio. €	>Antrag
2	auxmoney*	750'000 €	>Antrag
3	iwoca	200'000 €	>Antrag
4	invesdor	6 Mio €	>Antrag

Und so gehen Sie vor: Um bei einem der oben aufgeführten Kreditanbieter einen Kredit zu beantragen, klicken Sie einfach auf Antrag (letzte Spalte Tabelle unten) der jeweiligen Kreditfirma. Sie werden dann umgehend auf das Kredit-Angebot weitergeleitet, wo Sie Ihren Online-Antrag ausfüllen und abschicken. Der ganze Vorgang dauert nur wenige Minuten! Beachten Sie auch unsere Hinweise unten!

compeon ist ein banken-unabhängiger Full-Service-Dienstleister für Mittel­stands­finan­zier­ung in Deutschland. Un­ter­neh­men und ihre Berater, Frei­berufler und Selbst­ständige finden über die compeon-Platt­form schnell die optimale Fi­nan­zier­ungs­lösung. Neben Krediten gibt es auch Leasing, Factoring und Private Equity.

Weiterer Vorteil: Zugang zu 1.700 Fördermitteln des Deutschen Staates und der Europäischen Union!

iwoca ist ein Spezialist für schnelle und kurzfristige Kreditlösungen für Selbständige, Gewerbetreibende und Kleinunternehmen mit Laufzeit bis 12 Monate. Schnelligkeit und Flexibilität sind oberstes Gebot: Kreditentscheidungen innerhalb weniger Stunden und damit innerhalb eines Werktages Zugriff auf bis zu 100.000 €. Ideal geeignet als Zwischenfinanzierung, Überbrückungskredit und zur Lösung unvorhergesehenen Finanzierungsengpässen oder Liquiditätslücken.

kapilendo ist ein Full-Service-Anbieter im Bereich Unternehmensfinanzierung. Crowdlending ist das Business-Modell: Private Anleger investieren in die Projekte von kleinen und mittelständischen Unternehmen – und kapilendo bringt diese auf dem Kreditmarktplatz zusammen. Selbständige, Gewerbetreibende, Kleinunternehmen und mittelständische Unternehmen erhalten Zugang zu Nachrangkapital und klassischen Krediten durch private Anleger und Investoren.

Funding Circle ist ähnlich wie kapilendo ein Online-Kreditmarktplatz für Kredite von Privat an Privat, also Direkt-Kredite ohne Umweg über die Bank. Vorteil: Die immer wieder kritisierten (zu) hohen Bankmargen entfallen.

Unser Tipp: Vor Antragstellung Kreditvoraussetzungen studieren!

Mittelständische Unternehmen sind gut beraten, sich vorgängig mit den Voraussetzungen für einen Kredit auseinanderzusetzen, bevor ein Antrag gestellt wird. Damit ersparen sich Antragsteller viel Zeit, Frustration und falsche Hoffnungen. Dabei ist zu beachten, dass die Bedingungen für einen Unternehmenskredit jeweils vom Kreditgeber abhängig sind.

Kreditanträge werden oft aus formellen Gründen abgelehnt, da die Voraussetzungen nicht erfüllt sind. Dies allzu oft völlig unnötig, denn häufig würde der Antragsteller die Voraussetzungen erfüllen.

WICHTIG: Kein Kreditvertrag ohne vorherigen Kreditvergleich!

Um das beste Angebot zu finden und Geld (d.h. Zinsen) zu sparen, wird allen Kreditsuchenden empfohlen bei mindestens 2 bis 3 der Anbieter der Rangliste eine Kredit-Anfrage vorzunehmen. Diese Anfrage ist bei allen hier aufgeführten Kredit-Anbietern kostenlos und unverbindlich, und kann per Internet bequem und schnell erledigt werden. Da das Finanzportal COMPEON bereits ein Vergleich verschiedener Angebote vorsieht, genügt hier eine einzige Anfrage.

Wichtig: Warum es nicht genügt, nur beim Platz 1 der Kredit für Selbständige Rangliste eine Anfrage zu stellen!

Jede Kredit-Rangliste ist eine statistische Auswertung! Das heisst, für eine individuelle Kreditanfrage kann z.B. der Platz 2 Anbieter eine durchaus günstigere Offerte stellen als der Platz 1 Anbieter! Die Praxis zeigt, dass wenn Sie bei den ersten 2 bis 3 Anbietern der Rangliste eine Anfrage stellen und dann die Angebote vergleichen, den günstigsten Unternehmenskredit erhalten.

Überbrückungskredit-Vergleich: Kurzfristige Kredite zur Überwindung von Liquiditätslücken!

Für mittelständische Unternehmer dienen Online-Kredite insbesondere zur Überbrückung von Finanzierungslücken oder zur Lösung von Liquiditätsproblemen. Die schnelle und unkomplizierte Abwicklung hat oft erste Priorität. Auch möchte man gerne eine Alternative zur Hausbank haben. Auch hier lohnt sich ein Überbrückungskredit-Vergleich auf jeden Fall. Unsere Empfehlungen für Überbrückungskredite als Zwischenkredite finden Sie in der monatlich publizierten Überbrückungskredit-Rangliste für mittelständische Unternehmen.

Hinweise zum erfolgreichen Kreditvergleich:

• Rechtlicher Hinweis: Die Angaben dieser Seite wurden rechtlich geprüft und sind mit der ab 11.06.2010 gültigen Verbraucherkreditrichtlinie (VKR) konform. Für konkrete Zins- und Kreditangaben der jeweiligen Kreditanbieter verweisen wir auf deren Webseiten. Wir empfehlen Kreditsuchenden kostenlose Kreditangebote einzuholen und diese zu vergleichen.
• Von den oft publizierten Tiefzins-Angeboten der Kreditfirmen sollten Sie sich bei der Auswahl des Kreditanbieters nicht verleiten lassen, denn nur in den seltensten Fällen werden diese auch wirklich angeboten! Hier liefert Ihnen die Publikation der Kredit-Rangliste des letzten Monats verlässlichere Informationen, da diese direkt von Kreditnehmern stammen!
• Vergessen Sie die von den Kreditfirmen selbst publizierten Vergleichszahlen! Nur die von Ihnen persönlich eingeholten Kredit-Offerten sind stichhaltig! Nur diese persönlichen Kredit-Offerten erlauben einen verlässlichen Kreditvergleich!
• Beim Zinssatz wird zwischen Nominalzins und Effektivzins unterschieden. Nur der Effektivzins schliesst die Bearbeitungsgebühren mit ein. Damit ist klar, dass der Nominalzins in der Regel tiefer ist als der Effektivzins. Achtung: Kreditinstitute werben häufig mit dem optisch niedrigen Nominalzins. Als Vergleichsgrösse ist einzig der Effektivzins massgebend!
• Wichtigstes Kriterium beim Kreditvergleich ist natürlich der jährliche Effektivzins! Aber auch die Laufzeit sollte beachtet werden, denn nur wenn die Angebote über dieselbe Laufzeit erstellt wurden, lassen sie sich auch vergleichen. Achten Sie unbedingt darauf, dass der Zinssatz nicht variabel, sondern über die ganze Laufzeit fest und garantiert ist. Sonst sind Sie der Gefahr ausgesetzt, dass das Kreditunternehmen bereits nach kurzer Zeit den Zinssatz anhebt und den Kredit für Sie verteuert.
• Beim Kreditvergleich sollte neben dem Effektivzins auch berücksichtigt werden, ob einzelne Angebote bereits eine Restschuldversicherung beinhalten.
• Um mittels Kreditvergleich das günstigste Kreditangebot zu finden, empfehlen wir Ihnen bei mindestens 3-4 Anbietern eine Online-Anfrage vorzunehmen. Diese Anfrage ist für Sie bei allen Kreditanbietern in der obigen Tabelle kostenlos und unverbindlich, und kann per Internet bequem und schnell erledigt werden.
• Vorsicht Kreditrechner: Lassen Sie sich von Kreditrechnern und Vergleichsportalen nicht in die Irre führen! Kreditsuchende finden im Internet unzählige Kreditrechner und Vergleichsportale, welche ihnen vorgaukeln wollen, das bestmögliche Angebot sei bereits gefunden. Eine arge Täuschung!
• Tipp für Schuldner: Nutzen Sie obigen Kreditvergleich! Zur Verbesserung der Kreditwürdigkeit und um Zinsen zu sparen sollte eine Umschuldung, d.h. Ablösung von (zu) teuren Altkrediten und Aufnahme günstiger Neukredite, vorgenommen werden.

 

Weitere Informationen finden Kreditsuchende in unserem Praxis-Ratgeber Firmenkredit-Vergleich | Alternative zur Hausbank für mittelständische Unternehmen, Kleinfirmen, Gewerbetreibende, Freiberufler und Selbständige.